自國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議決定以來，在全國(guó)范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開辦販賣電話卡銀行卡違法犯罪。工行淮安漣水支行在積極貫徹國(guó)家號(hào)召嚴(yán)守銀行卡辦卡關(guān)卡同時(shí)，拒絕“一刀切”的做法，通過靈活變通的方式為有實(shí)際需求的客戶提供便利。
一是為開卡客戶做好分類，高效識(shí)別。該行總結(jié)以往的涉案賬戶客戶群體特征，將辦卡涉案賬戶辦理人的集體特征篩選出來，總結(jié)如下：年紀(jì)特征、本異地戶口、職業(yè)特征、言行特征等。其中年紀(jì)大于65周歲或小于20周歲要重點(diǎn)詢問；非本地戶口、無職業(yè)的要摸清辦卡用途；有人陪伴的要詢問陪同人與辦卡人的關(guān)系等等。將不具備風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶簡(jiǎn)單詢問快速辦理，有風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶針對(duì)性詢問針對(duì)性驗(yàn)證。
二是核驗(yàn)客戶所述是否真實(shí)，靈活多變。核驗(yàn)工作單位是否真實(shí)，無需客戶提供其工作證明，該行員工會(huì)請(qǐng)客戶出示公司的工作群、錄取短信或者通知，群和通知都沒有的，會(huì)詢問客戶該公司的人員、位置、工程進(jìn)度等大多數(shù)員工熟知的問題以檢驗(yàn)客戶的真實(shí)性。非本地戶口、年紀(jì)過大或者過小的、無法證明用途的真實(shí)性的，該行員工還可以通過電話聯(lián)系客戶家人核對(duì)真實(shí)性。同時(shí)在辦理前，還會(huì)核驗(yàn)客戶電話號(hào)碼是否本人身份證辦理。靈活多樣的核驗(yàn)方式既堵住了不法份子的漏洞，又滿足了客戶合理的辦卡需求。
三是做好客戶辦卡的后期維護(hù)，筑牢防線�；窗矟i水支行要求各網(wǎng)點(diǎn)新辦卡都做好登記，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)因素較高的客戶定期做好電話回訪工作。根據(jù)文件規(guī)定，及時(shí)做好“睡眠”賬戶清理工作，對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶和智能灰名單客戶做好核查和盡調(diào)盡調(diào)工作，做到風(fēng)險(xiǎn)賬戶的及時(shí)管控，將賬戶風(fēng)險(xiǎn)最小化。
