作為一個基層的銀行員工，洗錢是一個我們避之不及，也無法回避的一個詞匯。反洗錢的工作真的距離我們很遙遠(yuǎn)嗎？答案應(yīng)該是否定的，它和每個人都息息相關(guān)。在為形形色色的客戶辦理業(yè)務(wù)的同時，除了做好微笑服務(wù)與嚴(yán)謹(jǐn)合規(guī)，反洗錢也是銀行業(yè)務(wù)中必不可少的一環(huán)。
促廣度，加力度
反洗錢行動的首要任務(wù)是讓人們理解反洗錢的定義，重視反洗錢行為的重要性和必須性。因此可以從兩個角度出發(fā)，首先是促進(jìn)宣傳的廣度，反洗錢理念的宣傳能夠讓更多的人了解其危害和嚴(yán)重性，可以通過網(wǎng)點沙龍的方式，也可采用社區(qū)、街道等宣講方式，促進(jìn)社會公眾對反洗錢的認(rèn)知。其次，要加大對反洗錢行動的培訓(xùn)力度，對網(wǎng)點工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，強調(diào)反洗錢工作對合規(guī)把控及風(fēng)險管理的重要性，使得員工在辦理日常業(yè)務(wù)的過程中，能夠?qū)⒎聪村X思想自然而然地融入。
明確操作，把控細(xì)節(jié)
作為一線的工作人員，反洗錢工作需要時刻融入在每一項工作中的，因此如何判斷辦理業(yè)務(wù)的過程中可能會存在的風(fēng)險，以及如何能合規(guī)地完成每一項的業(yè)務(wù)，做到從細(xì)節(jié)中把控風(fēng)險成為我們首要的學(xué)習(xí)任務(wù)。
從對私角度來說，要把控客戶辦理業(yè)務(wù)的真實意圖，明確告知業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險。從對公角度來說，要嚴(yán)格把控開戶意圖，核實對公實際控制人的基本情況和企業(yè)的實際經(jīng)營情況和經(jīng)營場所，對存疑賬戶做好定期回訪與監(jiān)測。從外匯方面來說，做好外幣匯入與匯出的真實性情況，核實企業(yè)的經(jīng)營情況和個人的風(fēng)險情況，加強對外匯業(yè)務(wù)往來資料真實性合法性的審核。
明確制度，有效監(jiān)督
有效的監(jiān)督制度能夠使反洗錢工作的每一個環(huán)節(jié)都能夠更加地清楚明白，也使得反洗錢過程有章可循。
這種監(jiān)督除了從基層內(nèi)部制定相關(guān)的反洗錢制度，明確各個環(huán)節(jié)對反洗錢工作的重要性，使得每一項業(yè)務(wù)都有限可循以外。作為基層的工作人員還需要接受社會組織和個人的監(jiān)督，這種監(jiān)督不僅僅是簡單的白紙黑字，更加考驗的是工作人員對反洗錢工作的融會貫通，以及在不同場合中，如何平衡好反洗錢工作與實際操作中可能存在的相互碰撞的部分。
通過端正心態(tài)，規(guī)范自身合規(guī)合法的行為，明確每一項業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險，并進(jìn)行合力規(guī)避。同時加大對員工和社會工作的宣傳，使得更多的人能深刻了解反洗錢行為的含義和重要性，能夠?qū)⒎聪村X思想通入到生活和工作中的方方面面，做到事事有制度，事事有監(jiān)督，
從而打造一個廉潔合規(guī)的大環(huán)境，促進(jìn)金融體系的發(fā)展和社會治安的穩(wěn)定。
