2022年，河西支行個人金融部堅持“合規(guī)與發(fā)展并重、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，將內(nèi)控合規(guī)管理融入零售業(yè)務(wù)發(fā)展全流程，通過采取完善制度流程、加強(qiáng)培訓(xùn)教育、強(qiáng)化行為管理、加強(qiáng)檢查督導(dǎo)等措施，條線內(nèi)控合規(guī)管理水平不斷提升，內(nèi)控合規(guī)案防工作取得良好成績。
精細(xì)管理落實到位。一是持續(xù)開展“學(xué)規(guī)章促合規(guī)”和合規(guī)警示教育活動，營造條線合規(guī)經(jīng)營氛圍。二是將內(nèi)控合規(guī)納入零售條線會議，將內(nèi)控合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展同部署同要求，將內(nèi)控合規(guī)管理常態(tài)化，切實履行條線合規(guī)管理責(zé)任。三是開展風(fēng)險自查工作，除日常不定期的風(fēng)險排查外，每半年精心組織一次覆蓋轄內(nèi)所有網(wǎng)點的零售業(yè)務(wù)風(fēng)險大檢查。四是落實條線內(nèi)控合規(guī)要求。
網(wǎng)格化管理盡職履職。一是定期開展員工家訪和談心談話，及時了解員工思想動態(tài)和“八小時”之外的生活，落實員工網(wǎng)格化管理和關(guān)心關(guān)愛員工要求。二是開展了員工大額負(fù)債、代銷保險返傭、信貸領(lǐng)域等專項排查，加強(qiáng)員工行為管理。
反洗錢工作卓有成效。一是積極響應(yīng)網(wǎng)點需求，優(yōu)化了對私反洗錢盡調(diào)資料傳遞流程，切實為基層網(wǎng)點減負(fù)。二是落實反洗錢要求，認(rèn)真履行對私客戶盡職調(diào)查審核職責(zé)，全年處理加強(qiáng)盡職調(diào)查。三是重視高風(fēng)險客戶盡職調(diào)查表單填寫質(zhì)量，持續(xù)做好存疑任務(wù)的整改工作，提升新增任務(wù)的調(diào)查質(zhì)效，2022年的質(zhì)量存疑任務(wù)占比控制在10%以內(nèi)。四是組織轄內(nèi)網(wǎng)點開展了四批次近萬條反洗錢疑點數(shù)據(jù)的排查、補(bǔ)錄、整改、重檢等工作，順利完成了總行反洗錢自查整改專項工作。五是持續(xù)組織對私客戶信息補(bǔ)錄和整改，對私客戶信息完整率、對私命中提示性規(guī)則占比均排名長沙地區(qū)第一。
“斷卡”行動持續(xù)推進(jìn)。統(tǒng)籌做好“反詐打跨”與客戶服務(wù)工作，落實“斷卡”行動要求。持續(xù)做好個人賬戶新開戶盡職調(diào)查、風(fēng)險排查、分級分類管控、落實回訪，對于存量賬戶嚴(yán)格做好每日風(fēng)險模型排查和管控。
消保管理水平提升。持續(xù)做好消費者權(quán)益保護(hù)工作，著力壓降工單數(shù)量。及時轉(zhuǎn)辦、妥善處理，2022年未發(fā)生重大輿情投訴。履行國有大行社會責(zé)任，線上線下相結(jié)合，開展進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)園區(qū)等豐富多彩的消保宣教活動，2022年9月，協(xié)助省行承辦人行“金融知識普三湘”暨“金融知識普及月 金融知識進(jìn)萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”大型宣教活動，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融消費者好評。2022年，河西支行消保KPI考核名列長沙地區(qū)第二，榮獲省行2022年度消保工作先進(jìn)集體。
個人金融部將持續(xù)貫徹合規(guī)經(jīng)營的理念，加強(qiáng)合規(guī)精細(xì)化管理，以合規(guī)護(hù)航零售業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
