根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控合規(guī)“價(jià)值提升年”主題活動(dòng)要求，為扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控案防機(jī)制建設(shè)，確保全員樹牢合規(guī)意識(shí)，工行鎮(zhèn)江丹徒支行郭濟(jì)行長以“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè) 護(hù)航穩(wěn)定發(fā)展”為題為支行班子成員、中層干部、客戶經(jīng)理專題授課。
一、合規(guī)文化建設(shè)意義。當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，金融監(jiān)管日趨完善。合規(guī)文化建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，確保行內(nèi)各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和控制，是支行穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，也是提升支行競(jìng)爭(zhēng)力的有力保證。
二、監(jiān)管形勢(shì)研判解讀。2023年第一季度，銀行業(yè)監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)依然持續(xù)，罰沒金額較去年同期略有上升，高于2022年各季度罰沒金額。監(jiān)管機(jī)構(gòu)繼續(xù)加大執(zhí)法與處罰力度，強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)延續(xù)。
三、警示案例深度剖析。剖析案例中信貸管理貸前調(diào)查、貸后管理不盡職，未落實(shí)授信條件發(fā)放貸款，貸款資金被挪用的違規(guī)行為。介紹理財(cái)經(jīng)理“飛單”案例，導(dǎo)致多名客戶的理財(cái)資金無法收回，被上訴經(jīng)法院判決，該行承擔(dān)20%的侵權(quán)責(zé)任。要求加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理的合規(guī)引導(dǎo)。
四、內(nèi)控機(jī)制工作措施。郭濟(jì)行長指出下一步要組織推進(jìn)員工違規(guī)行為處理規(guī)定學(xué)習(xí)，進(jìn)一步加深員工對(duì)合規(guī)的理解。開展合規(guī)檢查，提升檢查的頻次和力度，有效震懾違規(guī)行為，遏制違規(guī)事件的發(fā)生。加大考核力度，完善合規(guī)考評(píng)機(jī)制，對(duì)于違規(guī)行為實(shí)行“零容忍”，加大處罰力度，提高違規(guī)成本。
