2023年以來，工行大同雁云支行緊緊圍繞“第一個人金融銀行”目標，堅持把理財銷售促進銀客雙贏，作為提高市場競爭力的有力抓手，調(diào)動每個員工理財營銷的積極性，有力的促進個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，非現(xiàn)個人理財銷量全轄奪冠。
該行高度重視個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展，把其作為提高個人金融業(yè)務(wù)市場競爭力的重要手段，依據(jù)銷售的不同產(chǎn)品，利用晨會進行安排，明確營銷目標，確定“全員營銷”的方針要求上下同心同力，人人營銷、人人出單，用好工銀理財“穩(wěn)鑫智遠”產(chǎn)品品牌體系，提高理財產(chǎn)品規(guī)模。
為了提高全員營銷技巧，該行利用晨會、夕會的時間，集中向員工開展理財新產(chǎn)品的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，讓員工熟識各種理財產(chǎn)品的特點、賣點、風(fēng)險點和不同理財產(chǎn)品匹配的人群，進一步細化和提煉營銷話術(shù)，提高全員營銷技巧和能力。
該行按照日常掌握地客戶資金活動規(guī)律，選準有閑置資金的優(yōu)質(zhì)中高端客戶，精準對接，堅持線上線下兩條腿走路，堅持用好線下基礎(chǔ)優(yōu)勢，把網(wǎng)點落地服務(wù)有效結(jié)合，更好發(fā)揮網(wǎng)點優(yōu)勢使到店客戶了解理財購買理財產(chǎn)品；利用手機、電話、微信等精準外呼營銷，使之客戶能夠及時了解理財產(chǎn)品，并隨時購買；組織外拓營銷團隊，對目標客戶展開精準營銷，延伸拓展理財市場和客戶。
認真按照客戶維護流程，從穩(wěn)定和發(fā)展客戶出發(fā)，扎實做好存量理財客戶的維護承接工作；嚴禁代客理財、誤導(dǎo)銷售等，堅持合規(guī)銷售，促進理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
