工行大同分行高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作，以國有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，堅(jiān)決筑牢防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防火墻，全力鏟除“兩卡”違法犯罪土壤，著力構(gòu)建良好的金融生態(tài)，精準(zhǔn)施策切實(shí)加強(qiáng)涉案賬戶治理，維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，治理大見成效。
落實(shí)機(jī)制夯實(shí)責(zé)任。加強(qiáng)組織推動，定期對轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行分析，掌握動態(tài)數(shù)據(jù)，調(diào)整工作方案；落實(shí)督導(dǎo)和約談機(jī)制。對涉案賬戶高發(fā)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行約談，對防控不力、涉案風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)高發(fā)的網(wǎng)點(diǎn)從嚴(yán)追責(zé)。
加強(qiáng)審核嚴(yán)控源頭。加強(qiáng)賬戶開立環(huán)節(jié)的審核和風(fēng)險(xiǎn)識別。落實(shí)客戶信息“十要素”、身份核實(shí)“五問”、賬戶核實(shí)“兩查”的工作要求；加強(qiáng)對非本地籍人員開立個人結(jié)算賬戶的管理；開展新開賬戶回訪工作，落實(shí)“三號一交易”的“四核對”工作要求。按照“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”“誰的區(qū)域誰負(fù)責(zé)”“誰開戶誰負(fù)責(zé)”原則，筑牢“一道防線”，嚴(yán)守第一道關(guān)口。
強(qiáng)化宣傳教育客戶。在全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)持續(xù)在LED屏滾動播放防范電信詐騙的宣傳短視頻和宣傳圖片，通過電子屏飄字、微信等方式進(jìn)行防電詐宣傳。開展主題廳堂微沙，向客戶講解防范電信詐騙小常識，結(jié)合各類電信詐騙的手段、特點(diǎn)和典型案例，詳細(xì)講解了銀行賬戶只限本人使用，出租出借銀行賬戶是違法行為。
銀警聯(lián)動用好平臺。通過“融安e信”“工銀智能衛(wèi)士”個人賬戶安全服務(wù)、個人賬戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等系統(tǒng)對風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行分析認(rèn)定，并及時(shí)鎖定、上報(bào)；加強(qiáng)銀警聯(lián)動，及時(shí)了解新的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動動態(tài)，將信息傳達(dá)到全轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)行針對性防范，降低涉案賬戶數(shù)量。
加強(qiáng)存量賬戶管控繼續(xù)進(jìn)行一人多戶的清理工作，對于長期不動戶進(jìn)行批量管控或銷戶處理。同時(shí)加強(qiáng)對存量賬戶的數(shù)據(jù)信息治理，提醒客戶合規(guī)安全用卡。對存量涉案賬戶進(jìn)行止收止付的管控，對基于涉案賬戶的交易對手、同名賬戶、同電話號碼、同網(wǎng)銀操作地址、夜間交易頻繁、跨地區(qū)ATM異常取現(xiàn)等拓展研判的可疑賬戶進(jìn)行只收不付的管控；同時(shí)，根據(jù)客戶舉報(bào)及轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開展賬戶回訪時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶線索，將陸續(xù)向大同市反欺詐中心上報(bào)反映。
