工行長治高新區(qū)支行加強新開賬戶審查有效壓降涉案賬戶

   工行長治高新區(qū)支行全面貫徹落實開戶審核方面的要求，對新開賬戶加強審查有效減少涉案賬戶，保障客戶資金安全，防范電信詐騙，共同維護好金融市場環(huán)境。

   堅持嚴格審查。為貫徹落實上級行和相關(guān)部門推進打擊違法犯罪行為的工作要求，嚴格按照相關(guān)要求對開立賬戶進行有效核查，及時對存在風險問題的賬戶開展排查與控制。對于新開戶、掛失戶、升級戶進行嚴格的審查，做好“五問兩查”工作，了解客戶身份背景及業(yè)務(wù)需求，對客戶新開賬戶真實性做好核實，對于存在影像缺失、資料不全等情況的，引導客戶簽訂風險告知書與承諾書，主動告知客戶保管好密碼，提高安全防范意識，不得出租、出借、出售銀行賬戶供他人使用，同時對防詐騙知識進行宣傳，從源頭上做好管控， 　　

   明確審核內(nèi)容。在事前對客戶身份、開戶意愿等進行真實性判斷；開戶過程中對證件的真實性、有效性進行審核；對開戶過程中的異常行為進行關(guān)注，監(jiān)督整個開戶操作流程。發(fā)現(xiàn)不符合要求的，立即中止賬戶開立，避免誤入雷區(qū)，從源頭上防范風險。能否實質(zhì)性的對風險進行把控，現(xiàn)場審核人員要對業(yè)務(wù)制度非常熟悉，控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)，避免審核疏于形勢。組織員工學習各項風控要求，分析各種案列引以為戒，提高員工風險意識，有效把控操作風險，嚴防外部欺詐，完善案防履職能力。

   控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)。嚴格按照要求對開立的賬戶進行回訪工作，對賬戶進行風險排查對管控賬戶的到店客戶進行盡職調(diào)查，了解客戶真實需求，對于存在可疑行為的賬戶及存在風險的賬戶及時進行管控，及時排查風險隱患，對新開戶的客戶及時進行電話回訪，發(fā)現(xiàn)客戶違規(guī)開立或使用賬戶的，及時中止提供銀行服務(wù)。同時對其他新開立賬戶進行排查，發(fā)現(xiàn)漏點及時采取補救措施，避免風險隱患的留存。