工行長治高新區(qū)支行認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作要求

   工行長治高新區(qū)支行深刻認(rèn)識反洗錢是銀行維護(hù)金融環(huán)境安全、控制金融風(fēng)險的重要職責(zé)，將反洗錢列為重要工作事項(xiàng)，明確工作重點(diǎn)，強(qiáng)化職責(zé)，加大工作力度，全面提高反洗錢管理水平和質(zhì)量。

   健全反洗錢工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)和總行反洗錢管理制度，該行成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，制定反洗錢工作職責(zé)和程序，制定反洗錢客戶風(fēng)險分類的相關(guān)制度，建立反洗錢工作考核辦法，完善內(nèi)控制度，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組充分發(fā)揮職能作用，認(rèn)真履行監(jiān)督檢查職責(zé)，通過日常監(jiān)督、定期檢查等方式督促反洗錢工作各項(xiàng)要求落到實(shí)處。推動該行反洗錢工作的有序開展。

   開展反洗錢培訓(xùn)。根據(jù)市分行反洗錢工作簡報的內(nèi)容，利用晨會時間組織員工對洗錢手法、風(fēng)險情況、反洗錢工作要求開展學(xué)習(xí)，并逐一對每個案例進(jìn)行分析并解讀，對近期人民銀行發(fā)布的《洗錢風(fēng)險提示》（2023年第1期），提示不法分子為規(guī)避金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測和公安機(jī)關(guān)打擊，涉嫌利用代繳企業(yè)或居民電費(fèi)等正常生產(chǎn)生活費(fèi)用，掩飾、隱瞞電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪所得等內(nèi)容，結(jié)合各類可疑行為特征，在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)學(xué)習(xí)，做到全員知曉，提高員工對個人客戶異常行為的敏感度。促進(jìn)了反洗錢崗位人員特別是前臺員工對規(guī)章制度的理解和把握。

   加強(qiáng)反洗錢宣傳。根據(jù)中國人民銀行長治市中心支行和省分行《關(guān)于在全轄開展反洗錢宣傳“百日活動”的通知》要求和市分行在全行組織開展反洗錢宣傳“百日活動”活動通知。通過在網(wǎng)點(diǎn)張貼反洗錢圖片和宣傳冊及宣傳單頁，擺放反洗錢知識宣傳資料的形式，向社會公眾開展反洗錢的法律法規(guī)宣傳，使到店客戶對反洗錢有了一定的認(rèn)識，更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性�？蛻艚�(jīng)理通過為到店客戶宣講反洗錢案例，增強(qiáng)了客戶法治意識，提高客戶配合反洗錢工作的主動性和積極性。網(wǎng)點(diǎn)要求大堂經(jīng)理在接待到店客戶解答業(yè)務(wù)的同時，針對不同的社會群體做不同的反洗錢知識普及，例如學(xué)生客戶，主要宣傳不要出租、出借身份證，不要輕信陌生人短信，不要隨意點(diǎn)開短信里的網(wǎng)址鏈接等，例如老年客戶，主要宣傳反洗錢的案例及預(yù)防措施。對開戶單位主要宣傳提示利用期貨賬戶、虛擬貨幣、新型支付工具洗錢風(fēng)險，中國留學(xué)生海外洗錢風(fēng)險，利用代繳企業(yè)或居民電費(fèi)等正常生活費(fèi)用掩飾、隱瞞違法犯罪等風(fēng)險。使反洗錢政策、法規(guī)和相關(guān)知識深入人心。