為進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)員工內(nèi)控案防與風(fēng)險(xiǎn)防范能力、落實(shí)各崗位內(nèi)控合規(guī)責(zé)任、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、嚴(yán)遵內(nèi)控合規(guī)條規(guī)、嚴(yán)守內(nèi)控合規(guī)底線，2023年8月4日，工行衡水武強(qiáng)支行組織全體員工學(xué)習(xí)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)員工異常行為管理實(shí)施意見》、《涉刑案件防范工作責(zé)任制宣講》、《網(wǎng)點(diǎn)案防基本要點(diǎn)及網(wǎng)點(diǎn)人員案防履職要點(diǎn)》。
違規(guī)經(jīng)營(yíng)引發(fā)案件集中暴露新特點(diǎn)，高質(zhì)量發(fā)展提出案防管理新要求，監(jiān)管趨嚴(yán)趨緊促進(jìn)案防生態(tài)新變化作案手法層出不窮帶來案防領(lǐng)域新動(dòng)向，案防任務(wù)依然艱巨且任重而道遠(yuǎn)。抓好內(nèi)控案防還要從最基礎(chǔ)做起：
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育
內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)源于員工內(nèi)控合規(guī)意識(shí)淡薄，加強(qiáng)員工內(nèi)控合規(guī)制度條例學(xué)習(xí)，嚴(yán)遵內(nèi)控合規(guī)條規(guī)，使內(nèi)控合規(guī)知識(shí)條規(guī)深入人心。
二、加強(qiáng)員工行為排查和防控
繼續(xù)加強(qiáng)員工異常行為日常排查，比照其他支行排查出的風(fēng)險(xiǎn)問題，嚴(yán)格自審。嚴(yán)禁代客操作，代客保管銀行卡等私人介質(zhì)。規(guī)范員工日常操作行為，及時(shí)洞察員工不良情緒并做疏導(dǎo)，對(duì)于賬戶資料嚴(yán)格審核，有效做到事前審核，事后追蹤，有效防范賬戶涉詐，對(duì)于有風(fēng)險(xiǎn)的賬戶及時(shí)管控。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，及時(shí)進(jìn)行問題整改。
落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)人員案防履職責(zé)
明確崗位職責(zé)，崗位履職要點(diǎn)。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人作為網(wǎng)點(diǎn)第一責(zé)任人要組織案防教育、嚴(yán)格崗位管理、嚴(yán)防代客風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格合規(guī)銷售、嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格場(chǎng)所安全、嚴(yán)管安防設(shè)施、嚴(yán)守信息安全、排查異常行為等。相關(guān)負(fù)責(zé)人要加強(qiáng)案防學(xué)習(xí)，嚴(yán)查崗位權(quán)限、嚴(yán)格事中審核、嚴(yán)格賬實(shí)管理等�？蛻艚�(jīng)理要加強(qiáng)案防學(xué)習(xí)、合規(guī)使用權(quán)限、禁止違規(guī)銷售、保護(hù)客戶信息等�？头�(jīng)理要加強(qiáng)案防學(xué)習(xí)、核實(shí)客戶意愿、嚴(yán)格實(shí)物管理等。各崗位員工要深耕崗位責(zé)任，切實(shí)擔(dān)起崗位大梁，互相學(xué)習(xí)，互相制約，互相監(jiān)督。
通過此次的講解與學(xué)習(xí)，武強(qiáng)支行全體員工對(duì)內(nèi)控案防知識(shí)得到了進(jìn)一步的鞏固。武強(qiáng)支行以案為鑒，筑牢內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)防范一條線，用條規(guī)警醒自己，用條規(guī)監(jiān)督他人，用心防范風(fēng)險(xiǎn)，用心堅(jiān)守內(nèi)控紅線，確保全網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，蓬勃向前。
