工行邢臺(tái)中興守敬支行認(rèn)真貫徹執(zhí)行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，確定強(qiáng)化決心，充分發(fā)動(dòng)群眾，采取有效措施，大力宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)金融系統(tǒng)和公民人身財(cái)產(chǎn)安全的危害，切實(shí)提高防范意識(shí)和能力，扎實(shí)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)，營(yíng)造全民反詐防詐的濃厚氛圍和外部環(huán)境。
提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范意識(shí)。充分認(rèn)識(shí)新形勢(shì)下防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的嚴(yán)峻性，切實(shí)增加宣傳次數(shù)，加強(qiáng)提升宣傳效果，發(fā)揮自身職能和優(yōu)勢(shì)，在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、賬戶監(jiān)測(cè)、協(xié)助查詢、防范宣傳等方面多措并舉，與日常客戶服務(wù)相結(jié)合，落實(shí)宣傳成效。
廳堂普及，深入社區(qū)宣傳。以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，開展多樣化宣傳活動(dòng)，在營(yíng)業(yè)廳醒目位置擺放打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳折頁，張貼宣傳海報(bào)，開展廳堂沙龍和派發(fā)宣傳折頁。定期組織去周遍社區(qū)和市場(chǎng)進(jìn)行普及宣傳，宣講電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的各種方式，組織群眾下載安裝“國(guó)家反詐中心”APP，關(guān)注“國(guó)家反詐中心”官方政務(wù)號(hào)，增強(qiáng)客戶防騙意識(shí)，提高金融素養(yǎng)，增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)和能力。
嚴(yán)格盡調(diào)，加強(qiáng)開戶管理。網(wǎng)點(diǎn)面對(duì)大量的個(gè)人以及對(duì)公客戶，在對(duì)公開戶、賬務(wù)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整、個(gè)人開卡、銀行卡調(diào)整限額等眾多業(yè)務(wù)中易高發(fā)電信詐騙涉案賬戶。我網(wǎng)點(diǎn)從源頭預(yù)防，通過對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化型盡調(diào)，分級(jí)管理等措施，有效防控杜絕涉案賬戶的發(fā)生。嚴(yán)格依照遵循“了解你的客戶”（KYC）原則，強(qiáng)化客戶身份識(shí)別，把控開戶業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)。在個(gè)人開戶方面，根據(jù)客戶信息三要素（證件類型、證件號(hào)碼和姓名），由系統(tǒng)內(nèi)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽、開戶風(fēng)險(xiǎn)模型等條件判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性，分別對(duì)應(yīng)一般型盡調(diào)（簡(jiǎn)稱一般盡調(diào)）、強(qiáng)化型盡調(diào)（簡(jiǎn)稱強(qiáng)化盡調(diào)），若客戶命中洗錢高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽則拒絕辦理業(yè)務(wù)等，從而有效防微杜漸。
持續(xù)追蹤，有效防控管控。持續(xù)識(shí)別是指在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注并提示客戶及時(shí)更新信息資料以保證開戶證明文件有效性的過程。重新識(shí)別是指當(dāng)客戶出現(xiàn)重要信息變更、行為或交易異常、涉嫌洗錢或恐怖融資活動(dòng)等特定情形時(shí)，重新了解客戶的過程。我網(wǎng)點(diǎn)對(duì)新開戶客戶，及時(shí)定時(shí)回訪，對(duì)存量客戶抽查回訪，持續(xù)追蹤，時(shí)刻高度重視與關(guān)注，有效防控管控，防止新開戶以及存量賬戶涉案的發(fā)生。安排專人負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)查詢回復(fù)等工作，對(duì)系統(tǒng)內(nèi)提示下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)賬戶第一時(shí)間核實(shí)并進(jìn)行管控，預(yù)防經(jīng)濟(jì)損失的發(fā)生或進(jìn)一步擴(kuò)大，杜絕風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。
