近年來，工行淮安分行全面貫徹落實(shí)上級(jí)行黨委工作部署，全力夯實(shí)內(nèi)部管理、構(gòu)建合規(guī)生態(tài)、推進(jìn)價(jià)值服務(wù)，全面提升全轄內(nèi)控管理水平，對(duì)員工管理實(shí)施精細(xì)化，樹立以人為本的意識(shí)，為加快發(fā)展奠定人才基礎(chǔ)，保證業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)、穩(wěn)健發(fā)展。在2023年二季度網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人考核中，整體內(nèi)控合規(guī)扣分顯著下降。有多名網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人成績(jī)優(yōu)異，受到了上級(jí)行的嘉獎(jiǎng)。
一是嚴(yán)把業(yè)務(wù)技能關(guān)。為適應(yīng)和滿足業(yè)務(wù)高速發(fā)展要求，該行十分重視并抓好柜員的熟練掌握業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)工作，在系統(tǒng)化培訓(xùn)之余，由網(wǎng)點(diǎn)能手級(jí)員工利用業(yè)余時(shí)間對(duì)其他員工傳授方法和技能，手工點(diǎn)鈔快的幫助點(diǎn)鈔慢的，漢字和憑證輸入快的幫助錄入慢的，互幫互助，交流經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步，共同提高。對(duì)一些業(yè)務(wù)操作不太熟練、接受新知識(shí)較慢的柜員，更是耐心進(jìn)行個(gè)別的輔導(dǎo)輔助，通過經(jīng)常性的教育和潛移默化的灌輸?shù)�，使每一名柜員熟練掌握業(yè)務(wù)操作要領(lǐng)，有效防范因柜員能力因素而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
二是嚴(yán)把制度執(zhí)行關(guān)。該行把《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《網(wǎng)格化智能化排查實(shí)施細(xì)則》等文件的學(xué)習(xí)應(yīng)用，作為最有效、最直接提升制度執(zhí)行和履職主動(dòng)的有效工具和抓手，通過舉辦“合規(guī)文化大講堂”主要負(fù)責(zé)人講合規(guī)課、業(yè)務(wù)條線“警示與反思”大討論、新版《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》知識(shí)競(jìng)賽和合規(guī)標(biāo)兵宣講等，確保每位柜員均能熟練掌握制度辦法的要領(lǐng)和各項(xiàng)具體操作要求。在此基礎(chǔ)上，加大了不定期或突擊檢查力度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的離任審計(jì)采取了“不預(yù)先通知被審計(jì)單位、被審計(jì)人，且被審計(jì)人在審計(jì)組到達(dá)后現(xiàn)場(chǎng)辦理交接手續(xù)和休假手續(xù)”等突擊性強(qiáng)制休假離崗審計(jì)方式。不定期組成檢查組對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金、空白重要憑證等進(jìn)行突擊抽查，并對(duì)各項(xiàng)制度落實(shí)執(zhí)行和組織情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。通過抓制度落實(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程管理，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。
三是嚴(yán)把行為排查關(guān)。在日常管理中，一方面強(qiáng)化內(nèi)控管理，督促柜員嚴(yán)格執(zhí)行制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。采用查看征信、使用微信電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照小程序查詢員工企業(yè)投資任職情況等方式，對(duì)員工違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)、作為企業(yè)實(shí)際控制人、信用卡套現(xiàn)、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、異常借貸等違規(guī)行為進(jìn)行排查；另一方面能關(guān)心柜員的工作、學(xué)習(xí)、生活等情況，經(jīng)常與柜員交心、談心，幫助柜員解決實(shí)際困難，關(guān)注柜員的日常生活、社會(huì)交往、工作態(tài)度、遵紀(jì)守法和家庭婚姻等各方面的情況，切實(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)不良現(xiàn)象能及時(shí)教育引導(dǎo)，以及早化解矛盾，消除隱患。
四是嚴(yán)把思想防范關(guān)。該行開展形式多樣的警示教育活動(dòng)。組織員工認(rèn)真觀看各種警示教育片，學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種案例通報(bào)，結(jié)合案例有針對(duì)性的組織員工進(jìn)行討論，引導(dǎo)員工分析違規(guī)違章引發(fā)案件的后果，認(rèn)真算好個(gè)人的政治帳、經(jīng)濟(jì)帳和家庭帳，以及引發(fā)案件所帶來的直接損失和間接損失，以增強(qiáng)防范各類案件的危機(jī)感和緊迫感，教育廣大員工珍惜職業(yè)生命，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范各類案件事故的發(fā)生。
