為進(jìn)一步統(tǒng)籌推進(jìn)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作有序開(kāi)展，提升對(duì)公條線(xiàn)反洗錢(qián)工作質(zhì)效，工行淮安分行公司金融業(yè)務(wù)部積極配合市分行內(nèi)控合規(guī)部反洗錢(qián)中心，從反洗錢(qián)盡職調(diào)查集中處理、組織盡調(diào)團(tuán)隊(duì)等方面，全力組織和推動(dòng)反洗錢(qián)盡職調(diào)查集中工作，多舉并措，夯實(shí)基礎(chǔ)，扎實(shí)推進(jìn)對(duì)公反洗錢(qián)盡調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，踐行金融擔(dān)當(dāng)和反洗錢(qián)工作責(zé)任。
一、加強(qiáng)履職質(zhì)效，提升履職能力。反洗錢(qián)盡調(diào)團(tuán)隊(duì)人員根據(jù)工銀BRAINS反洗錢(qián)系統(tǒng)每日生成的待核查強(qiáng)化型盡調(diào)報(bào)告內(nèi)容，逐筆進(jìn)行核查，嚴(yán)格履職，通過(guò)賬戶(hù)明細(xì)核查、電話(huà)核實(shí)、融安e信、工商行政部門(mén)等門(mén)戶(hù)網(wǎng)站核查結(jié)果，進(jìn)行對(duì)公賬戶(hù)反洗錢(qián)盡調(diào)的全方位調(diào)查，確認(rèn)單位的合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，保證業(yè)務(wù)安全發(fā)展。
二、強(qiáng)化賬戶(hù)履職管理，做好客戶(hù)身份識(shí)別。持續(xù)加強(qiáng)非自然人信息采集和對(duì)公賬戶(hù)基本信息完善工作，做好客戶(hù)身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)對(duì)法人客戶(hù)身份信息識(shí)別，提升對(duì)公客戶(hù)信息完整率，做好賬戶(hù)履職管理。
三、關(guān)注客戶(hù)準(zhǔn)入及存續(xù)期管理。在對(duì)公賬戶(hù)反洗錢(qián)盡調(diào)的基礎(chǔ)上，持續(xù)關(guān)注客戶(hù)準(zhǔn)入和存續(xù)期管理工作，做好大額和可疑交易報(bào)告等相關(guān)反洗錢(qián)管理工作。從源頭上加強(qiáng)對(duì)公賬戶(hù)的反洗錢(qián)管理，對(duì)可疑賬戶(hù)做好相關(guān)增強(qiáng)型盡職調(diào)查。
