當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)，犯罪手段不斷更新、日趨復(fù)雜隱蔽，人民群眾深受其害。為一步開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行動，保護(hù)人民群眾資金安全，郵儲銀行徐州豐縣支行打響反詐“四場戰(zhàn)役”。全面推進(jìn)反詐工作，筑牢反詐金融“堤壩”，切實守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。
一、強化組織領(lǐng)導(dǎo)，打響主動戰(zhàn)。
郵儲銀行豐縣支行高度重視反詐工作，深入貫徹反詐行動要求，成立以一把手為組長、風(fēng)險合規(guī)部、公司金融部、零售金融部等主要負(fù)責(zé)人及各二級支行負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。制定工作方案，明確職責(zé)分工，抓實抓細(xì)，將反詐工作與經(jīng)營管理工作同部署、同檢查、同考核，層層傳達(dá)，全員形成合力，推動反詐工作蹄疾步穩(wěn)。
二、強化風(fēng)險排查，打響狙擊戰(zhàn)。
一是嚴(yán)控增量，強化賬戶全流程管理。在日常業(yè)務(wù)辦理中，堅持開戶、回訪、事后風(fēng)險排查環(huán)環(huán)相扣，一環(huán)不落，把好第一道關(guān)卡；堅持提醒反詐要點，提高客戶防騙能力。提醒客戶注意資金安全，強調(diào)出租、出售、出借銀行卡所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任并簽訂責(zé)任告知書。二是清理存量，持續(xù)完善賬戶管理機制，對于掛失補卡、解睡眠等行為視同開新卡進(jìn)行管理，長期無交易賬戶進(jìn)行統(tǒng)一限額。同時做好異常賬戶排查工作，充分利用反洗錢系統(tǒng)、上級行風(fēng)險賬戶信息等數(shù)據(jù)，強化風(fēng)險賬戶人工分析、甄別。
三、強化反詐宣傳，打響全民戰(zhàn)
郵儲銀行豐縣支行綜合運用“線上+線下”“廳堂+社區(qū)”的方式對反詐知識進(jìn)行花式宣傳。一是組織全體職工開展微信群、朋友圈的宣傳工作。二是扎根營業(yè)網(wǎng)點，利用網(wǎng)點LED屏、海報機、宣傳欄等播放宣傳標(biāo)語、布放宣傳標(biāo)識。三是利用鄉(xiāng)村振興專班成員，走村入戶開展現(xiàn)場宣傳，其中華山鎮(zhèn)支行利用下村辦理社�？ㄉ壒ぷ鞯臅r機，為每一名前來辦理社�？ㄉ壍拇迕襁f送反詐宣傳折頁，并囑咐其提高警惕、保護(hù)自身財產(chǎn)和合法權(quán)益。
四、強化現(xiàn)場識別，打響殲滅戰(zhàn)
2023年7月13日下午，熱浪夾著燥熱的風(fēng)隨著一位七旬老人的到店撲進(jìn)工農(nóng)路支行的營業(yè)室，老人到了網(wǎng)點就著急要求工作人員為其開個銀行卡，自己要綁定微信。工作人員第一時間對老人的開卡理由進(jìn)行了詢問，老人表示需要綁定銀行卡進(jìn)行免費體檢的實名預(yù)約。感覺到事有蹊蹺，第一時間聯(lián)系了老人的兒子。了解情況后，才發(fā)現(xiàn)，老人是被一個外地醫(yī)療機構(gòu)開設(shè)的養(yǎng)生講堂所騙，免費體檢是假，詐騙老人進(jìn)行高價消費是真。我行員工的調(diào)查詢問成功避免了老人的損失，老人激動的表示，要將在其他銀行的退休金都轉(zhuǎn)至我行。
