近日，客戶張某走進(jìn)建行溫州鹿城支行網(wǎng)點(diǎn)，表示想要辦理一張銀行卡，大堂經(jīng)理對(duì)辦卡用途、是否本人使用及手機(jī)號(hào)碼實(shí)名情況等進(jìn)行了詢問(wèn)。客戶表示是工資卡，單位入職要，遂讓客戶填單等候柜臺(tái)辦理。
“你好，請(qǐng)問(wèn)辦理什么業(yè)務(wù)？”
“我想辦一張銀行卡。”
柜員對(duì)張某就辦卡用途等內(nèi)容再次進(jìn)行了例行詢問(wèn)。張某表示自己是一名健身教練，來(lái)辦一張工資卡。當(dāng)問(wèn)到張某的居住地址時(shí)，其表示自己現(xiàn)居龍港，是專(zhuān)門(mén)趕來(lái)溫州辦卡。這一情況令人起疑，于是營(yíng)運(yùn)主管急忙出來(lái)穩(wěn)住客戶，與其詳聊中得知張某剛剛是在網(wǎng)上看到一則健身教練的招聘廣告，聯(lián)系健身房老板后，他將建行鹿城支行的定位發(fā)給張某，讓張某到這個(gè)指定網(wǎng)點(diǎn)辦卡。主管查看客戶與健身房老板的手機(jī)聊天記錄，發(fā)現(xiàn)雙方是在當(dāng)天中午12：30才加上的微信。當(dāng)問(wèn)到工作情況，張某又表示自己并未正式入職，對(duì)方便催促自己先辦一張銀行卡�；谶@些情況，營(yíng)運(yùn)主管和柜員便判定這是一起可疑開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)事件，拒絕了張某辦理銀行卡的要求。
隨后，張某聯(lián)系了健身房老板說(shuō)明情況，對(duì)方與營(yíng)運(yùn)主管通話詢問(wèn)為何不給張某辦卡，營(yíng)運(yùn)主管稱(chēng)對(duì)于客戶未入職卻要馬上辦理銀行卡用于發(fā)放工資這一不合理行為表示懷疑，對(duì)方表示知曉并掛斷電話。而后又電話張某讓其先出來(lái)，因擔(dān)心張某上當(dāng)受騙，營(yíng)運(yùn)主管跟了出去，發(fā)現(xiàn)對(duì)方又向張某發(fā)了另一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的定位讓其去辦理銀行卡，并叮囑其這次辦卡的用途說(shuō)是自己日常用，行為非�？梢�。營(yíng)運(yùn)主管再次向張某講解了出租或出借銀行卡和網(wǎng)上銀行存在的洗錢(qián)、詐騙案件風(fēng)險(xiǎn)及其他危害性，普及了相關(guān)的法律法規(guī)及金融機(jī)構(gòu)關(guān)于相關(guān)業(yè)務(wù)辦理的規(guī)定等，告誡張某銀行卡一定要自己本人使用，可以等到入職之后真正需要工資卡的時(shí)候再來(lái)銀行辦理，千萬(wàn)別上當(dāng)受騙。張某也意識(shí)到老板催促辦卡的行為古怪，表示已知曉。次日，營(yíng)運(yùn)主管再次聯(lián)系張某了解到其已回龍港，并未去別的網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡，客戶還表示了感謝。
建行溫州鹿城支行網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過(guò)細(xì)致詢問(wèn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，從而成功防范了潛在的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)遏制了一起可疑開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)事件，化解了一次潛在的案件隱患，確保了客戶的賬戶和資金安全。建行溫州鹿城支行堅(jiān)持把好客戶開(kāi)戶源頭關(guān)，提高在業(yè)務(wù)受理中分析異常情況的判斷力，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，守好堵截違法犯罪的第一道防線。
