工行鎮(zhèn)江京口象山支行多舉措嚴(yán)控賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)

   針對近期電信詐騙犯罪活動(dòng)頻繁發(fā)生的，眾多不法分子通過線上渠道進(jìn)行詐騙，為了進(jìn)一步強(qiáng)化洗錢及涉詐涉賭風(fēng)險(xiǎn)防控，健全個(gè)人客戶電子銀行渠道限額管理體系，工行鎮(zhèn)江京口象山支行根據(jù)加強(qiáng)個(gè)人客戶電子銀行限額分級管理工作的通知要求，積極落實(shí)個(gè)人結(jié)算賬戶網(wǎng)銀限額分級管理工作。做到精準(zhǔn)識(shí)別客戶，嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)銀限額調(diào)整管理，以此降低賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶信息及財(cái)產(chǎn)安全。

   一、學(xué)習(xí)文件，提高認(rèn)識(shí)。該行利用班后會(huì)時(shí)間，全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)文件要求，并高度重視個(gè)人結(jié)算賬戶網(wǎng)銀限額分級管理工作，落實(shí)個(gè)人結(jié)算賬戶網(wǎng)銀限額分級管理工作開展方式方法，提高內(nèi)控水平。

   二、強(qiáng)化審核，做好盡調(diào)。在為客戶辦理電子銀行注冊、上調(diào)限額、發(fā)放U盾等業(yè)務(wù)時(shí)，要求對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，詳細(xì)了解客戶身份、金融需求及風(fēng)險(xiǎn)情況，結(jié)合客戶分類根據(jù)客戶分類與電子銀行限額對應(yīng)表，在對應(yīng)層級的日/月/年累計(jì)限額上限以內(nèi)，結(jié)合客戶實(shí)際需求為其設(shè)置客戶維度限額。銀行工作人員要加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，對于客戶需要調(diào)大個(gè)人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額的業(yè)務(wù)，應(yīng)該多與客戶交流，了解其辦理該業(yè)務(wù)的真實(shí)目的，也可從側(cè)面如客戶的職業(yè)、年齡等方面判斷客戶是否在一定程度上符合調(diào)額需求 。

   三、做好解釋，防止投訴。為做好陣地宣傳，該行在廳堂擺放防詐騙宣傳單及宣傳折頁。對有設(shè)置電子銀行限額要求的客戶，由現(xiàn)場管理人員予以復(fù)核，進(jìn)一步開展盡職調(diào)查，并向客戶說明原因，做好解釋工作并取得客戶理解。在碰到客戶不理解差異化限額時(shí)，客服經(jīng)理要和廳堂多方位聯(lián)動(dòng)做好解答工作，提升服務(wù)效能，避免因客戶誤會(huì)造成不滿。