工行長治高新區(qū)支行積極行動，盡職履責。依托多種宣傳渠道，形成宣傳合力，努力營造濃厚反詐氛圍，增強客戶識詐防詐“免疫力”和依法開立與使用賬戶的法律意識。不斷提高客戶識騙防騙的能力和意識，為客戶營造安全環(huán)境。
切實擔起防范金融風險主體責任。充分認識開展此項工作對于保障人民財產(chǎn)權(quán)益、維護社會和諧穩(wěn)定的重要政治意義，把打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作做為防范金融風險、履行大行擔當、維護金融安全、保護人民財產(chǎn)的一項重要工作。將此項工作做為我行積極履行社會責任、踐行“金融為民”、建設“人民滿意銀行”的重要舉措，切實擔起主體責任，緊密結(jié)合工作實際，制定工作方案，細化任務舉措，積極配合當?shù)乇O(jiān)管部門、人民銀行、公安機關(guān)、宣傳部門推進工作，形成合力。彰顯工商銀行履行社會責任的擔當作為，贏得社會好評。
豐富防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳內(nèi)容。圍繞消費者金融安全知識需求，全力維護地方金融安全和消費者合法權(quán)益，爭做消費者身邊的安全衛(wèi)士。開展宣傳，向群眾宣講新型電信網(wǎng)絡詐騙防范知識，守護人民群眾財產(chǎn)安全。宣傳非法集資相關(guān)知識，提高風險意識和防范能力，引導公眾合法投資理財，自覺抵制各種誘惑，遠離非法集資。宣傳個人金融信息保護，講解個人金融信息的重要性，提醒客戶注意保護和防范個人金融信息泄露，守護個人金融信息安全。普及個人賬戶安全合法使用常識，拒絕出租、出借、出售個人賬戶。
依法合規(guī)管理源頭防范詐騙風險。嚴格按照人民銀行、上級行有關(guān)賬戶管理的各項要求，扎實推進個人涉案賬戶管理工作，有效壓降個人涉案賬戶數(shù)量，不斷提高賬戶管理質(zhì)量。一是依法合規(guī)做好銀行賬戶開戶和后續(xù)管理工作。認真做好賬戶盡職調(diào)查、風險管控工作，落實“斷卡”行動，堅決杜絕違規(guī)開戶開卡，從源頭上防范電信網(wǎng)絡詐騙風險。二是充分利用系統(tǒng)功能,開展存量賬戶風險排查。加強新開戶賬戶業(yè)務審核，對可疑賬戶掛失后即時補卡等異常行為，利用數(shù)據(jù)模型，進行合理管控、強化非柜面支付業(yè)務管理、強化涉詐資金預警攔截系統(tǒng)應用，進一步規(guī)范銀行機構(gòu)查詢止付凍結(jié)工作流程，在開展反詐“資金鏈”治理同時做好服務優(yōu)化工作，針對解除賬戶管控措施、強化身份核實等不同場景依托線上、線下多渠道豐富服務措施，做好輿情引導工作，避免客戶對反詐“資金鏈”治理工作產(chǎn)生誤解誤讀，確保客戶正常業(yè)務不受影響，確實維護客戶切身利益。
