工行鎮(zhèn)江句容支行持續(xù)做好電信反詐工作

   近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪案件高發(fā)，既嚴(yán)重擾亂正常的社會與金融管理秩序，又嚴(yán)重危害人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。8月末，句容市公安局召開全市金融領(lǐng)域反詐聯(lián)席會議暨警銀協(xié)作會議，通報了今年以來我市電信詐騙發(fā)案情況，并對今后反電信詐騙，加強警銀協(xié)作提出了建議和要求。工行鎮(zhèn)江句容支行為全面推進防范和打擊電信詐騙工作，多舉措開展新型電信詐騙涉案賬戶治理，促進科技、數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)深度融合，從嚴(yán)從快做好電信反詐工作。 

   一是深入培訓(xùn)，認(rèn)真貫徹落實新開戶要求。句容支行堅持以風(fēng)險防控為出發(fā)點，以客戶服務(wù)為中心，以“了解你的客戶”為原則，加強員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保一線客服經(jīng)理、客戶經(jīng)理及網(wǎng)點負(fù)責(zé)人全面理解和準(zhǔn)備掌握新開戶差異化盡職調(diào)查要點，審慎辦理新開戶，確保各項制度規(guī)程執(zhí)行到位。同時要持續(xù)對新開客戶、存量客戶灌輸賬戶合規(guī)使用意識，為打贏防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪戰(zhàn)役營造良好環(huán)境。

   二是加強宣傳，持續(xù)做好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識普及。依托工行網(wǎng)站、公眾號、網(wǎng)點等渠道，向客戶宣傳普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及應(yīng)對措施。組織部門網(wǎng)點進社區(qū)、進單位、進學(xué)校，加強對居民、企事業(yè)單位員工、在校學(xué)生等群體的反詐宣傳教育。

   三是強化檢查，謹(jǐn)慎處理賬戶管控工作。該行加強賬戶風(fēng)險管理，對“零延遲”賬戶和涉案賬戶嚴(yán)肅倒查追責(zé)，對涉案賬戶從信息完整、盡職調(diào)查、電話回訪等環(huán)節(jié)排查是否在存在瑕疵，對責(zé)任人采取扣分和經(jīng)濟處罰。對于需解控賬戶，根據(jù)前期管控原因逐項核實并要求提供佐證，情況屬實后，按要求填寫解控單上報上級行。