工行長治高新區(qū)支行健全工作機制切實履行好反洗錢義務

   工行長治高新區(qū)支行進一步加強反洗錢工作，切實履行好反洗錢義務，不斷健全和完善工作機制，全面推進反洗錢工作，牢筑反洗錢工作第一道防線。

   做好反洗錢知識宣傳。利用行內(nèi)宣傳欄、LED屏等方式宣傳“執(zhí)行反洗錢新規(guī)，保護賬戶安全”、“不要出售、出租自已的銀行卡，遠離洗錢犯罪”等相關內(nèi)容，在業(yè)務辦理窗口及大堂放置反洗錢宣傳資料提供客戶瀏覽，在上門辦卡時向客戶宣傳反洗錢及反詐知識，提高客戶對反洗錢的認知度及敏感度，營造良好的反洗錢環(huán)境。為增強員工反洗錢認識，提高反洗錢能力，組織全員學習《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)知識，讓員工了解和掌握反洗錢工作動態(tài)，提高全員對反洗錢工作重要性和緊迫性思想認識。

   嚴把客戶身份識別關。加強日常柜面辦理業(yè)務的客戶身份識別，認真核實有效身份證客戶的姓名，地址少，職業(yè)，聯(lián)系電話等信息及通過系統(tǒng)識別客戶風險等級等。確�？蛻羯矸菪畔⒄鎸�、完整。加強客戶信息管理，完善客戶身份信息，確保要素齊全，并做好相關資料保存。加強對新開對公客戶的回訪工作，確保客戶的業(yè)務意愿真實，同時提醒客戶正確使用賬戶，不要出租出借賬戶。加強對大額支付交易的甄別和報送，發(fā)現(xiàn)可疑情況，及時上級匯報。對與已開立賬戶的客戶，通過各種方式加深了解，加強對其大額交易的監(jiān)控，切實做到從源頭上防范， 更好推動反洗錢工作的開展。