工行邢臺(tái)冶金支行成功堵截一起虛假對(duì)公開(kāi)戶

   近日，工行邢臺(tái)冶金支行營(yíng)業(yè)室在為一個(gè)企業(yè)辦理對(duì)公開(kāi)戶的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)法人年齡偏大，描述的一些情況與客戶經(jīng)理上門(mén)盡職調(diào)查的情況不符，并且營(yíng)業(yè)執(zhí)照為當(dāng)日新注冊(cè)，工商系統(tǒng)還未更新反饋期成立信息，無(wú)法核實(shí)其企業(yè)信息真實(shí)性。經(jīng)辦人員在與法人交談過(guò)程中，問(wèn)其企業(yè)主要成員和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目時(shí)回答問(wèn)題支支吾吾。網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員明確告知其出租、出借賬戶的法律責(zé)任與其產(chǎn)生的嚴(yán)重后果，企業(yè)法人代表表示暫緩辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，后續(xù)該企業(yè)也未再來(lái)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)辦理對(duì)公開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

   就目前形勢(shì)來(lái)看，犯罪分子電信詐騙的手段越來(lái)越高明，方式層出不窮，涉案賬戶不斷出現(xiàn)，讓人防不勝防。該行采取實(shí)地調(diào)查方式，與法人當(dāng)面核實(shí)開(kāi)戶意愿，雙人上門(mén)核實(shí)拍照。嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，嚴(yán)格賬戶盡職調(diào)查管理辦法的規(guī)定，有效開(kāi)展盡職調(diào)查。對(duì)新開(kāi)立賬戶，尤其是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)賬戶，真實(shí)了解客戶經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、經(jīng)營(yíng)地址等情況，嚴(yán)防空殼公司開(kāi)立結(jié)算賬戶用于洗錢(qián)、詐騙等違法活動(dòng)。