為進(jìn)一步加強(qiáng)基層金融工作人員對洗錢行為的敏感性，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)維護(hù)金融穩(wěn)定和金融秩序的重要作用，根據(jù)航幾行通知要求，工行唐山古冶支行加大力度將反洗錢工作落到實(shí)處，積極組織全體員工學(xué)習(xí)反洗錢微課，通過學(xué)習(xí)客戶盡職調(diào)查、涉敏管理、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管控、可疑交易報(bào)告、對客宣傳五個(gè)版塊內(nèi)容，提高員工反洗錢意識和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防能力，并將反洗錢工作納入常態(tài)化機(jī)制，為金融穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。
一、夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，遏制風(fēng)險(xiǎn)源頭�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)是反洗錢的第一道防線，作為工行的一線員工，直接與客戶面對面接觸，是遏制風(fēng)險(xiǎn)的源頭，現(xiàn)金業(yè)務(wù)要做好偽現(xiàn)金甄別工作，杜絕潛在風(fēng)險(xiǎn)，按照反洗錢的工作要求，涉及到大額取現(xiàn)、匯款到不同名賬戶等情況時(shí)，客戶需按要求填寫相關(guān)登記表，客服經(jīng)理交給網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人審批，必要時(shí)還需網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人撥打電話確認(rèn)一致后，方可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。在辦理對公業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)習(xí)慣性對客戶身份證件進(jìn)行核實(shí)，定期對賬戶進(jìn)行年檢，在遇到對公賬戶開立與變更時(shí)，更要做好盡職調(diào)查工作，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別，發(fā)揮好基礎(chǔ)屏障作用。
二、強(qiáng)化履職能力，提升工作質(zhì)效。支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)履行職能，樹立金融機(jī)構(gòu)員工合規(guī)從業(yè)意識，不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)辨識力，利用晨會(huì)、夕會(huì)等時(shí)間，組織員工一起培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢最新法規(guī)、典型案例、資料文件等，定期開展反洗錢排查工作,通過反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)對頻繁交易、大額取現(xiàn)等業(yè)務(wù)的重點(diǎn)核查，有效防范實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，根據(jù)下發(fā)的監(jiān)管問題清單，查找反洗錢工作存在的問題和不足，找準(zhǔn)問題出現(xiàn)的原因，制定有效的整改措施，并定期鞏固反洗錢工作專項(xiàng)治理檢查隱患問題整改成效，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，確保反洗錢日常管理工作扎實(shí)有效的開展。
三、拓展宣傳工作，筑牢防控屏障。以網(wǎng)點(diǎn)為宣傳主陣地，在網(wǎng)點(diǎn)外和廳堂開展宣傳，在廳堂內(nèi)擺放反洗錢宣傳折頁，大堂經(jīng)理在做好客戶引導(dǎo)的同時(shí)，還可以通過微沙龍，知識小競賽等方式，向等候辦理業(yè)務(wù)的客戶普及反洗錢知識的重要性，切實(shí)提高宣傳廣度和深度，在廳堂外設(shè)立反洗錢知識宣傳點(diǎn)，針對不同人群，明確普及重點(diǎn)，為在場的行人答疑解惑，通過面向社會(huì)公眾發(fā)放反洗錢知識宣傳折頁的方式，進(jìn)一步提高人民群眾反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識和責(zé)任意識，維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，嚴(yán)厲打擊違法犯罪行為。利用廳堂外與廳堂內(nèi)相結(jié)合的方式，向客戶及社會(huì)公眾宣導(dǎo)反洗錢知識的重要性，為牢筑洗錢防空屏障和維護(hù)金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量，樹立銀行良好的社會(huì)形象。
下一步，工行唐山古冶支行將持續(xù)做好反洗錢日常管理工作，不斷增強(qiáng)基層一線員工對業(yè)務(wù)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的敏感性，提高反洗錢履職管理水平，切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力，多渠道、多方式開展反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，向公眾積極科普反洗錢知識，踐行金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的擔(dān)當(dāng)與責(zé)任，牢記金融為民的服務(wù)初心。
