建行溫州新田園支行成功堵截涉案資金1.41萬(wàn)元并配合公安將犯罪嫌疑人抓獲

   2023年9月13日，客戶劉某嵐尾號(hào)9284銀行卡交易命中我行模型，被設(shè)置只收不付的管控措施；網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管收到上級(jí)行的通知后馬上查詢信息及客戶流水，發(fā)現(xiàn)其銀行卡于9月11日才辦理開(kāi)戶，次日就收到廣東自助存取款機(jī)兩筆共計(jì)1.41萬(wàn)元的現(xiàn)金存款，短時(shí)間交易和自助設(shè)備交易與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相似，較為可疑，并將此信息傳達(dá)給網(wǎng)點(diǎn)所有員工。下午16時(shí)許，男子劉某嵐來(lái)到建行新田園支行稱自己剛辦銀行卡取不出錢，想要解除賬戶管控并取出現(xiàn)金，大堂經(jīng)理查詢男子賬戶，發(fā)現(xiàn)該客戶與營(yíng)運(yùn)主管上午傳達(dá)的嫌疑人為同一人后，先穩(wěn)住客戶又馬上悄悄的報(bào)告營(yíng)運(yùn)主管，營(yíng)運(yùn)主管收到反饋后立即與上級(jí)行進(jìn)行聯(lián)系，完成上報(bào)后立刻到大堂與該男子進(jìn)行交流，詢問(wèn)其存款來(lái)源，該男子支支吾吾回答，稱為其向朋友的借款，而錢為其朋友的朋友所存；再利用詢問(wèn)其工作情況等信息穩(wěn)住男子情緒，并與其說(shuō)業(yè)務(wù)流程需要上級(jí)行審批，答應(yīng)盡快為其處理，為警方及時(shí)抓捕爭(zhēng)取時(shí)間；同時(shí)與上級(jí)行、警方多方取得聯(lián)系。后根據(jù)警方提供的抓捕方案配合警方，柜臺(tái)先解除劉某嵐賬戶管控后立即將涉案資金取出交給嫌疑人；隨后大堂經(jīng)理陪同該男子走出網(wǎng)點(diǎn)，立即向蹲守在網(wǎng)點(diǎn)門口等候的民警同志做出提示手勢(shì)，民警收到信息后立刻確認(rèn)犯罪嫌疑人，并成功實(shí)施抓捕。溫州新田園支行在建行大數(shù)據(jù)系統(tǒng)、分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)、公安多方溝通，及時(shí)管控，精準(zhǔn)識(shí)別，縝密配合下，成功協(xié)助公安抓捕犯罪嫌疑人，也堵截涉案資金1.41萬(wàn)元。