近日，一男士前往工行淮安浦東支行辦理現(xiàn)金跨行匯款業(yè)務(wù)。該男士表示，近日自己被電信詐騙數(shù)萬(wàn)元后報(bào)案，現(xiàn)名下所有銀行卡已被公安機(jī)關(guān)進(jìn)行保護(hù)性止付，因?yàn)榛窗草爟?nèi)無(wú)招商銀行，因此想到工行辦理跨行現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)。
該行工作人員指導(dǎo)客戶填寫(xiě)完匯款單時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶交易的戶名是某不知名小貸公司，于是再次詢問(wèn)客戶進(jìn)行這筆匯款的原因�？蛻艋卮鹗悄匙苑Q京東金融的客服人員，將賬號(hào)與戶名告知客戶，并要求客戶備注編號(hào)，在今日前將指定金額匯往指定賬戶，工作人員察覺(jué)客戶該筆匯款較為可疑，于是上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行二次詢問(wèn)。
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行二次詢問(wèn)時(shí)發(fā)現(xiàn)，客戶精神有些恍惚，且客戶對(duì)于該筆借款并沒(méi)有印象，只是擔(dān)心征信受到影響，于是對(duì)客戶進(jìn)行勸阻。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人表示由于是跨行現(xiàn)金匯款，一旦匯出去就很難追回，而且客戶并不能核實(shí)收款人的確切情況，存在很高的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，不如詢問(wèn)一下公安機(jī)關(guān)再做決定，成功引導(dǎo)客戶與公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。
此次成功攔截，體現(xiàn)該行工作人員反詐意識(shí)較強(qiáng)，及時(shí)制止了客戶的不明匯款，保護(hù)了客戶的資金安全。“反賭反詐”打擊治理工作時(shí)是金融系統(tǒng)的重要任務(wù)，銀行、警民聯(lián)手，才能打造并維護(hù)和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境。工行淮安浦東支行將繼續(xù)嚴(yán)格履行對(duì)客戶的身份識(shí)別，強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警能力，將風(fēng)險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài)，守護(hù)好人民群眾的“錢(qián)袋子”，為和諧的金融環(huán)境建設(shè)貢獻(xiàn)一份力量。
