2023年以來，工行大同南環(huán)路支行不斷加大市場(chǎng)開拓力度，緊緊圍繞“第一個(gè)人金融銀行”目標(biāo)，調(diào)動(dòng)每個(gè)員工積極性，強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，深耕理財(cái)市場(chǎng)，多點(diǎn)著力加大個(gè)人理財(cái)銷售，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好匹配不同的理財(cái)產(chǎn)品，非現(xiàn)個(gè)人理財(cái)銷售成效顯著。
突出全員營銷。該行高度重視個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，把其作為個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來推動(dòng)，多次召開會(huì)議進(jìn)行工作部署，明確營銷目標(biāo)，確定“全員營銷”的方針，下定決心，排除萬難、大力氣打好理財(cái)營銷開拓戰(zhàn)，要求人人營銷、人人出單，掀起理財(cái)銷售的熱潮。
突出能夠營銷。任務(wù)下達(dá)，指標(biāo)到人。必須會(huì)營銷、能營銷、善營銷。提高全員營銷技巧勢(shì)在必行，利用晨會(huì)、夕會(huì)的時(shí)間，集中向員工開展理財(cái)新產(chǎn)品的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，讓全體員工熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)、賣點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和不同理財(cái)產(chǎn)品匹配的人群，進(jìn)一步細(xì)化和提煉營銷話術(shù)，提高全員營銷技巧。
突出善于營銷。要求客戶經(jīng)理通過營銷系統(tǒng)梳理篩選客戶資金流動(dòng)規(guī)律，選準(zhǔn)有閑置資金的優(yōu)質(zhì)高端客戶，精準(zhǔn)對(duì)接，堅(jiān)持線上線下兩條腿走路，一是守住和用好線下基礎(chǔ)優(yōu)勢(shì)，把強(qiáng)大的網(wǎng)點(diǎn)落地服務(wù)有效結(jié)合，更好發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值使到店客戶了解理財(cái)購買理財(cái)產(chǎn)品；二是開辟線上獲客，合作獲客新途徑。利用手機(jī)、電話、微信等精準(zhǔn)外呼營銷；三是組織外拓團(tuán)隊(duì)人員，利用線上和線下等渠道，依托新規(guī)理財(cái)，期次合理等“賣點(diǎn)”，對(duì)目標(biāo)客戶展開強(qiáng)勢(shì)精準(zhǔn)營銷，全力拓展和擴(kuò)大市場(chǎng)份額，搶占有限的理財(cái)新客戶資源。
突出售后服務(wù)。該行積極按照客戶維護(hù)流程，從穩(wěn)定和發(fā)展客戶出發(fā)，扎實(shí)做好存量理財(cái)客戶的維護(hù)承接工作。組織分管客戶經(jīng)理全面了解客戶需求，并開展跟蹤營銷，從產(chǎn)品推介、產(chǎn)品購買、產(chǎn)品贖回，進(jìn)行全程跟蹤，以增強(qiáng)客戶對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)知，而且有針對(duì)性地制定適合客戶營銷策略和理財(cái)方案，為客戶提供差異化服務(wù)，防止資產(chǎn)的流失，提高客戶貢獻(xiàn)度。
突出合規(guī)營銷。該行認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)理財(cái)產(chǎn)品銷售規(guī)定，嚴(yán)禁代客理財(cái)、誤導(dǎo)銷售等事件。本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的原則，將合規(guī)銷售行為融入營銷推介、客戶服務(wù)等日常工作中；定期開展理財(cái)銷售自查，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)落實(shí)整改，確保理財(cái)合規(guī)銷售，業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
