為進一步加強涉案賬戶的整治和管理，提升網(wǎng)點安全防范水平。工行淮安楚州開發(fā)區(qū)支行嚴(yán)格按照上級行關(guān)于涉案賬戶管理工作要求，按照“研判風(fēng)險、重點防范、精準(zhǔn)治理”的工作策略，通過采取“三個強化”措施，有效提升了網(wǎng)點涉案賬戶治理水平，保證網(wǎng)點安全穩(wěn)健運營。
一、強化教育學(xué)習(xí)， 提升防范意識。該行始終把“學(xué)習(xí)教育”作為提升涉案賬戶治理的重要切入點，積極響應(yīng)上級行和支行學(xué)習(xí)活動號召，主動參加了“專題會議、集中學(xué)習(xí)、網(wǎng)點晨夕會培訓(xùn)”等活動，組織全員認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行下發(fā)的各類涉案賬戶管理工作制度和禁令要求，并進一步梳理賬戶開立的操作要點和存在的風(fēng)險隱患點，有針對性的進行培訓(xùn)教育，提升全員理論水平。同時該行還積極組織開展“案例宣講”“實戰(zhàn)演練”等活動，進步提升全員涉案賬戶堵截的風(fēng)險意識，助推網(wǎng)點安全運營。
二、強化合規(guī)履職，確保操作到位。該行要求全行員工嚴(yán)格遵守行內(nèi)各項規(guī)章制度，在工作中充分認(rèn)識風(fēng)險賬戶管控的重要性，嚴(yán)格做到客戶的準(zhǔn)入管理，針對開戶業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，嚴(yán)格審核客戶相貌特征、客戶身份證照片、聯(lián)網(wǎng)核查反饋的照片三者是否一致，做到“人、像、證”三核對。同時也要充分利用行內(nèi)風(fēng)控查詢系統(tǒng)和e企查、天眼查等查詢渠道，確�？蛻舻男畔�、要素、業(yè)務(wù)資料完整準(zhǔn)確，與客戶相匹配，堵截涉案賬戶的風(fēng)險發(fā)生。
三、強化后續(xù)跟蹤，定期進行回溯。該行積極加強開立賬戶后續(xù)跟蹤監(jiān)測，對于電話回訪發(fā)現(xiàn)的可疑情況，比如客戶回復(fù)賬戶非本人使用、一月內(nèi)多次聯(lián)系不上等異常情況，及時對賬戶實施管控，待客戶至網(wǎng)點核實相關(guān)信息后重新解鎖。同時，建立健全存量賬戶定期回溯機制。包括但不限于企業(yè)流水明細(xì)、實地走訪等形式，細(xì)化完善企業(yè)網(wǎng)銀盡職調(diào)查策略。針對風(fēng)險賬戶進行深刻復(fù)盤分析，舉一反三，全面加強警示通報和倒查追責(zé)，強化問題整改治理，提升涉案賬戶管理整治水平。
