當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍然是復(fù)雜的社會(huì)治理問題，嚴(yán)重侵害人民群眾切身利益和財(cái)產(chǎn)安全。銀行作為反詐的重要陣地一直履行著宣傳者、防范者、協(xié)助者的角色，泰興黃橋支行積極履行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持反詐宣傳常態(tài)化，多種形式宣傳反詐知識(shí)，切實(shí)提高消費(fèi)者資金安全意識(shí)，助力消費(fèi)者遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。同時(shí)對(duì)新出現(xiàn)的各種詐騙手段及時(shí)向客戶作出提醒，在業(yè)務(wù)過程中對(duì)非法買賣銀行卡的法律責(zé)任作出警示，提示客戶不得出租出借銀行卡片幫助詐騙行為，為人民群眾構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)城墻做出自己的貢獻(xiàn)。
在做好宣傳的基礎(chǔ)上，工行泰州泰興黃橋支行積極使用我行個(gè)金智能風(fēng)控系統(tǒng)這一利器，做好客戶的識(shí)別和后續(xù)處置工作，正是擁有這樣的利器及充分的使用，為黃橋支行協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉嫌轉(zhuǎn)移詐騙資金嫌疑人奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2023年05月12日，一名客戶走進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)，大堂經(jīng)理上前詢問客戶需求，杜某反映其銀行卡不能使用，想來看一下卡片什么情況，大堂經(jīng)理將客戶引導(dǎo)至合規(guī)經(jīng)理處，合規(guī)經(jīng)理通過個(gè)金風(fēng)控系統(tǒng)進(jìn)行查詢，查詢到客戶卡片被控制，控制原因處赫然出現(xiàn)的是“銀行卡詐騙嫌疑人，該人員到柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)進(jìn)行抓捕”�？吹竭@一字樣后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及現(xiàn)場主管碰頭商議后先要求客戶打印六個(gè)月流水，客戶離開柜面打印期間網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人到網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳外請(qǐng)示支行保衛(wèi)及業(yè)務(wù)主管部門，保衛(wèi)及業(yè)務(wù)主管部門問詢具體情況并報(bào)請(qǐng)支行領(lǐng)導(dǎo)審批后同意我網(wǎng)點(diǎn)做報(bào)警處理，得到支行肯定的答復(fù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)撥打110電話向泰興市公安局黃橋分局進(jìn)行報(bào)案，接警后110連線人員簡單詢問情況后表示盡快出警。因出警需要一段時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)人員需要在公安到達(dá)期間穩(wěn)住客戶，不讓客戶離去。于是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在微信群內(nèi)告知上述消息，要求全員密切關(guān)注該名人員的行動(dòng)，在高柜業(yè)務(wù)有幾人叫號(hào)等待、低柜剛剛結(jié)束開戶可以辦理賬戶解控的情況下，請(qǐng)客戶叫號(hào)等待業(yè)務(wù)的辦理，同時(shí)以半年流水無法驗(yàn)證賬戶是否正常為由請(qǐng)客戶繼續(xù)打印近三年流水，打印后詢問客戶明細(xì)中的來由以此來拖延時(shí)間，高柜業(yè)務(wù)在辦理到該客戶前一個(gè)號(hào)時(shí)，公安出警人員尚未到達(dá)，現(xiàn)場主管進(jìn)入現(xiàn)金區(qū)示意經(jīng)辦人員放慢業(yè)務(wù)辦理速度，為穩(wěn)住客戶拖延時(shí)間。其間客戶提出要出去透透氣，因找不到合適的延緩理由，于是告訴客戶你的號(hào)要到了，再等一會(huì)就可以辦理業(yè)務(wù)了，客戶表示在外面轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，于是大堂人員在客戶出門后密切關(guān)注客戶去向，目睹客戶進(jìn)入對(duì)面商店且一直沒有出來，此時(shí)公安出警人員到達(dá)現(xiàn)場詢問報(bào)警人員及嫌疑人在哪，網(wǎng)點(diǎn)人員隨即告知公安民警嫌疑人行蹤，公安人員立即行動(dòng)將該名人員抓獲。
上述過程中，網(wǎng)點(diǎn)人員提前對(duì)客戶的信息進(jìn)行核實(shí)，敏銳察覺賬戶鎖定信息的異常，及時(shí)匯報(bào)冷靜處理，利用有限的條件與客戶周旋最終配合公安民警將涉嫌轉(zhuǎn)移詐騙資金的嫌疑人抓獲，為反詐工作做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)，今后網(wǎng)點(diǎn)將在總結(jié)此次事件的基礎(chǔ)上形成一套行之有效的配合方案，繼續(xù)在見義勇為的道路上奮勇前進(jìn)。
