郵儲銀行三明市分行反詐工作獲三明市政府反詐聯(lián)席辦表揚

   近日，郵儲銀行三明市分行收到一封來自三明市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室的表揚信。表揚信充分肯定郵儲銀行三明市分行自“斷卡行動”開展以來認真的工作態(tài)度、高度負責的社會責任感及切實可行的工作措施，表揚了三明市分行運營管理部及三明市梅列支行在今年9月的反詐工作中取得的突出成績，同時對郵儲銀行三明市分行員工在密切“警銀”協(xié)作，扎實推進反詐工作的專業(yè)性上給予高度評價。

   9月13日上午，一名外省戶籍的年輕男性來到郵儲銀行三明市梅列支行預(yù)約大額取款，營業(yè)主管在詢問中了解到客戶預(yù)約取款的資金為某APP平臺上通過中介進行黃金買賣贏得的傭金時，網(wǎng)點員工高度警惕，立即將情況上報市分行運營管理部，經(jīng)反詐中心核查反饋客戶確為可疑后，報案當?shù)毓�安并協(xié)助民警對犯罪嫌疑人實施現(xiàn)場抓捕，截獲涉案資金50萬元。

   “斷卡行動”開展以來，郵儲銀行三明市分行把縱深推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理作為政治任務(wù)，落實主體責任，主動優(yōu)化風(fēng)險防控資源配置，多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉(zhuǎn)移鏈條。一是加強源頭治理，嚴把開戶關(guān)。嚴格審核賬戶開戶資料，優(yōu)先建議使用存量賬戶或開通二類賬戶。二是深化存量管控，設(shè)立“斷卡”專班，優(yōu)化賬戶異常風(fēng)險監(jiān)測模型，進行可疑賬戶的分析研判，保證賬戶管控的及時性和可疑資金的有效堵截。三是加強柜面培訓(xùn)，學(xué)習(xí)《反詐法》相關(guān)知識，總結(jié)歸納可疑交易流水、可疑人員特征，提升柜面人員風(fēng)險防控知識水平和把關(guān)堵口能力。四是積極組織開展反詐宣傳。通過主題宣傳月，網(wǎng)點陣地宣傳，外出宣傳等創(chuàng)新宣傳形式和載體，提升群眾識別和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識。五是持續(xù)做好“警銀”聯(lián)動，主動與當?shù)胤丛p中心建立良好的信息共享、溝通聯(lián)動機制。

   “警銀”協(xié)作筑防線，同心反詐護萬家。郵儲銀行三明市分行將以此次成績?yōu)榧�勵，積極配合屬地反詐中心工作，履行金融機構(gòu)社會責任，打造“警銀”協(xié)作，共建共治共享典范。為構(gòu)建安全的社會經(jīng)濟環(huán)境和守護群眾財產(chǎn)安全貢獻郵儲力量。