工商銀行泰州高港支行開展不法貸款中介專項治理員工異常行為專項排查工作

   為全面貫徹落實銀保監(jiān)《關于開展不法貸款中介專項治理行動的通知》工作要求，工行泰州高港支行開展不法貸款中介專項治理員工異常行為排查工作，為支行全面高質量發(fā)展保駕護航。 

   一、明確排查方式，確保工作成效。該行通過電話回訪、突擊檢查、日常員工異常行為排查等方式對近期在我行申請辦理小微企業(yè)貸款、E抵快貸及個人貸款的客戶從了解客戶貸款意愿、業(yè)務辦理流程滿意度及合規(guī)性進行回訪調查，對行內員工是否存在違規(guī)勾結貸款中介辦理業(yè)務、辦理業(yè)務不合規(guī)等情況進行排查。同時通過組建突擊檢查小組，對轄內網點重點崗位人員、重點辦公區(qū)域進行突擊檢查，檢查是否存在代客保管重要憑證等違規(guī)行為。以及對短期內業(yè)績異常增長、獲客渠道不明、與中介合作業(yè)務量較大等異常情況進行深入排查，不放過任何線索，保證排查工作做實做細，取得成效。 

   二、加強警示教育，強化履職管理。該行通過全面開展重點崗位行為規(guī)范和業(yè)務流程教育，組織員工學習合規(guī)類短視頻、違規(guī)放貸警示教育片及身邊的典型案例，將合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展緊密結合，引導員工牢固樹立正確的價值觀、業(yè)績觀、經營觀，全員深植“知敬畏、存戒懼、守底線”的觀念，同時要求各部門、網點負責人嚴格履行“一崗雙責”堅持問題導向，深入貫徹執(zhí)行“合規(guī)為本、全員有責、風險可控、穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化理念，增強員工遵紀守法和合規(guī)經營意識。 

   三、強化日常監(jiān)督，把控風險。該行將關鍵環(huán)節(jié)、重點領域的排查管理納入常態(tài)化工作范圍，嚴格按照工作要求，通過日常員工網格化管理、員工異常行為排查及提醒談話等方式對重點環(huán)節(jié)、重點領域及重點崗位了解員工是否存在行為異常、社交異常、消費異常等情況，對苗頭性問題抓早抓小，把控源頭風險，確保支行全面健康高質量發(fā)展。