2023年以來，針對票據(jù)新規(guī)出臺、監(jiān)管力度加大的形勢，工行長治分行票據(jù)業(yè)務(wù)中心持續(xù)強化監(jiān)管政策傳導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)辦理流程，嚴格貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資金劃付和使用的管理，深入開展員工異常行為管理專項排查等重點工作，保持合規(guī)經(jīng)營氛圍不放松，全面提升全轄票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)控水平。
一是認清監(jiān)管形勢，明確案防目標。從監(jiān)管處罰信息來看，當(dāng)前監(jiān)管部門對票據(jù)融資業(yè)務(wù)的抓手主要是票據(jù)貿(mào)易背景的真實性和條線資金流向兩項。長治分行票據(jù)業(yè)務(wù)中心加強合規(guī)理念傳導(dǎo)，及時開展警示教育、案例分析及制度解讀，用發(fā)典型案例通報教育員工、警示員工知敬畏、守底線、自覺樹立合規(guī)意識、擔(dān)當(dāng)意識、約束意識，營造遵章守法、合規(guī)操作的工作氛圍。
二是重視合規(guī)操作，強化風(fēng)險點控制。嚴格執(zhí)行票據(jù)融資業(yè)務(wù)辦理流程，主要從客戶資質(zhì)審查和雙人盡調(diào)，以及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的貿(mào)易合同及配套的增值稅發(fā)票三個方面，認真落實客戶準入管理、貼現(xiàn)資金流向及貼現(xiàn)核查閉環(huán)管理，確保“業(yè)務(wù)、客戶、票據(jù)”三真實。同時強化風(fēng)險控制，對于全球信貸與代理投資管理（GCMS）系統(tǒng)的預(yù)警信息和工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題及時向各支行及客戶下達貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險提示、整改要求，確保票據(jù)業(yè)務(wù)在風(fēng)險可控中又好又快發(fā)展。
三是嚴格業(yè)務(wù)過程辦理。各崗位按照票據(jù)業(yè)務(wù)辦理精細化授權(quán)體系制約，明確各崗位和支行部室人員的業(yè)務(wù)權(quán)限，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險狀況等實施差異化授權(quán)管理，做實業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及授權(quán)管理環(huán)節(jié)，嚴格落實客戶準入、盡職調(diào)查、審查審批、業(yè)務(wù)審查各環(huán)節(jié)履職要求，不斷規(guī)范貼現(xiàn)客戶盡職調(diào)查和限額核定工作。
四是嚴格監(jiān)督管理，開展業(yè)務(wù)檢查。首先開好開實票據(jù)專業(yè)案防分析會，重業(yè)務(wù)、重內(nèi)控案防，認真做好排查履職登記和臺賬動態(tài)管理，持續(xù)完善更新臺賬信息，確保臺賬管理動態(tài)有效。其次是落實關(guān)鍵環(huán)節(jié)日常排查和監(jiān)督檢查，從全面加強資產(chǎn)質(zhì)量管理嚴格落實貸款三查要求和防止員工違規(guī)操作嚴防內(nèi)部人控制兩個方面重點檢查，檢查覆蓋了部分重點風(fēng)險點，形成季度案件風(fēng)險排查報告。
五是深入開展員工異常行為排查。票據(jù)中心格長抓好“一崗雙責(zé)”落實，及時了解和掌握員工八小時以外的工作和生活情況以及行為動態(tài)，與員工開展談心談話，對員工存在的不良傾向和異常行為，及時進行提醒和幫助，同時引導(dǎo)員工強化個人財務(wù)風(fēng)險管理意識，理性消費和投資，保持正常社會交往，做到風(fēng)險關(guān)口前移，做到查防結(jié)合、防范于未然。
