2023年以來，工行大同文興路支行高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作，以國有大行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，堅決筑牢防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防火墻，全力鏟除“兩卡”違法犯罪土壤，著力構(gòu)建良好的金融生態(tài)，綜合施策加強個人涉案賬戶治理工作，切實維護人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。截至8月末，實現(xiàn)個人涉案賬戶為零的目標。
高度重視、迅速部署。該行責(zé)成專人對各類涉案賬戶、可疑賬戶進行嚴格仔細的核查，對相關(guān)賬戶及時進行管控處理。組織全轄網(wǎng)點定期、不定期召開防范電信詐騙違反犯罪活動專題會議，對涉賭涉詐風(fēng)險防控工作進行細致安排部署。
加強培訓(xùn)、及時傳達。安排專業(yè)人員組隊對轄內(nèi)網(wǎng)點針對涉賭涉詐賬戶特點、開戶環(huán)節(jié)注意事項等內(nèi)容，向網(wǎng)點經(jīng)辦人員進行面對面講解培訓(xùn)。
認真核查、嚴肅追責(zé)。對于涉賭涉詐的涉案賬戶，對賬戶開立、盡職調(diào)查、風(fēng)險提示、賬戶回訪等環(huán)節(jié)存在的履職不到位及違規(guī)問題進行責(zé)任認定，嚴肅追究責(zé)任人的責(zé)任。
嚴格調(diào)查，嚴控源頭。加強賬戶開立環(huán)節(jié)的審核和風(fēng)險識別。落實客戶信息“十要素”、身份核實“五問”、賬戶核實“兩查”的工作要求；加強對非本地籍人員開立個人結(jié)算賬戶的管理；開展新開賬戶回訪工作，落實“三號一交易”的“四核對”工作要求。
強化管理，防范詐騙。繼續(xù)進行一人多戶的清理工作，對于長期不動戶進行批量管控或銷戶處理。同時加強對存量賬戶的數(shù)據(jù)信息治理，提醒客戶合規(guī)安全用卡；在營業(yè)網(wǎng)點持續(xù)在LED屏滾動播放防范電信詐騙的宣傳短視頻和宣傳圖片，通過電子屏飄字、微信等方式進行防電詐宣傳。開展主題廳堂微沙，向客戶講解防范電信詐騙小常識。
