工行長治高新區(qū)支行反洗錢工作面臨嚴(yán)峻形勢(shì)，反洗錢工作任重道遠(yuǎn)，為強(qiáng)化員工洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)守制度紅線，多項(xiàng)措施扎實(shí)做好反洗錢工作，提高廣大客戶的反洗錢意識(shí)，確實(shí)提高反洗錢工作履職能力。
強(qiáng)化反洗錢工作意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的必要性和重要性，增強(qiáng)反洗錢工作的責(zé)任意識(shí)和履行反洗錢法定義務(wù)的責(zé)任感，根據(jù)近期反洗錢工作通報(bào)要求，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)及我行反洗錢各項(xiàng)工作要求認(rèn)真學(xué)習(xí)了解，，學(xué)深學(xué)透，主要從客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告、制裁合規(guī)、保密等五方面的工作開展紅線梳理。對(duì)于紅線所涉及的主要常見問題、重點(diǎn)管控措施及具有較強(qiáng)警示意義的監(jiān)管處罰案例進(jìn)行列舉。因此在組織學(xué)習(xí)時(shí)既有對(duì)制度的學(xué)習(xí)又能結(jié)合本單位的工作實(shí)際進(jìn)行案例分析，為做好反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。真正提升學(xué)習(xí)的效果和全員的反洗錢工作意識(shí)。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高反洗錢水平。重點(diǎn)對(duì)禁止與身份不明的客戶進(jìn)行交易、禁止為客戶開立匿名、假名賬戶、不得為拒絕提供身份證件的客戶辦理業(yè)務(wù)、不得為證件到期客戶開立賬戶或違規(guī)提供服務(wù)、不得為空殼公司開立賬戶或提供服務(wù)等在日常工作中發(fā)生率較高的內(nèi)容進(jìn)行了重點(diǎn)講解，同時(shí)結(jié)合本單位的工作實(shí)際和在場(chǎng)的部門負(fù)責(zé)人、重要崗位的員工進(jìn)行互動(dòng)交流，對(duì)大家在日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題共同進(jìn)行分析交流，如對(duì)前期發(fā)現(xiàn)的群體異常開卡風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了分析，使全體員工能真正“認(rèn)識(shí)洗錢風(fēng)險(xiǎn) 不踩制度紅線”確實(shí)提高反洗錢工作能力。
抓落實(shí)提高反洗錢履職能力。一是按照反洗錢相關(guān)規(guī)定履行反洗錢工作職能，加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別工作，做好盡職調(diào)查，認(rèn)真審核客戶開戶資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，保存好客戶的賬戶資料和交易記錄，把好第一道關(guān)口；二是分管行長、合規(guī)經(jīng)理牽頭對(duì)今年以來個(gè)人開卡、開戶可疑情況進(jìn)行排查梳理；對(duì)目前開戶單位信息的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，重點(diǎn)對(duì)被列為風(fēng)險(xiǎn)的開戶單位的個(gè)人信息、單位地址、開戶的意愿、開戶的真實(shí)性等進(jìn)行逐項(xiàng)核實(shí)，加強(qiáng)對(duì)客戶賬戶資金交易往來情況的關(guān)注，發(fā)現(xiàn)有異常情況及可疑特征的及時(shí)上報(bào)。
多種渠加強(qiáng)反洗錢宣傳。應(yīng)當(dāng)利用多個(gè)場(chǎng)景、多種渠道向客戶大力宣傳反洗錢知識(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大客戶的反洗錢知識(shí)，向社會(huì)公眾開展反洗錢的法律法規(guī)宣傳，普及洗錢危害和防范措施，提高社會(huì)公眾對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)防控能力，增強(qiáng)其配合做好反洗錢工作的意識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾保護(hù)好自己切身利益，近期重點(diǎn)對(duì)利用代繳企業(yè)或居民電費(fèi)等正常生活費(fèi)用掩飾、隱瞞違法犯罪等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行宣傳，共同維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
