工行長治上黨支行持續(xù)開展銀行卡反詐騙行動

   國家針對近年來高發(fā)不斷的各種詐騙、洗錢等事件，以保護(hù)人們的財產(chǎn)安全、信息安全等為目的，銀行等金融機(jī)構(gòu)與公安部門聯(lián)手合作，通過實施一系列行動，打擊和防范網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。工行長治上黨支行地處煤礦、涉煤重地及區(qū)政府所在地，人員繁雜，辦理銀行卡開卡及解凍業(yè)務(wù)較多，為貫徹落實“斷卡行動”及反電信詐騙宣傳，開展了一系列舉措。

    一、廳堂聯(lián)動，認(rèn)真審查。前來辦理銀行卡的客戶群體中，外來務(wù)工人員及學(xué)生占比較大。在接待辦卡客戶時，大堂經(jīng)理初步詢問開卡用途、是否已在我行辦理過銀行卡、手機(jī)號碼是否實名等問題。針對不同客戶群體，大堂經(jīng)理還會詢問相應(yīng)的其他信息。在柜面辦理業(yè)務(wù)時，客服經(jīng)理對客戶的相關(guān)信息進(jìn)行審查，為客戶設(shè)置相應(yīng)的銀行卡類別，并向客戶宣傳銀行卡反詐騙內(nèi)容。

    二、盡職調(diào)查，審慎解凍。該行接待銀行卡凍結(jié)的客戶較多，除長期不動戶外，客服經(jīng)理核查客戶銀行卡凍結(jié)信息，并按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行解凍流程，由客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查，辦理相關(guān)解凍業(yè)務(wù)。如遇銀行無權(quán)解凍的情況，客服經(jīng)理向客戶進(jìn)行解釋說明，指引客戶前往相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。

   三、耐心解答，宣傳反詐。遇到客戶不理解較為復(fù)雜的辦卡及解凍流程時，大堂經(jīng)理及客服經(jīng)理會進(jìn)行耐心解釋，向客戶說明流程復(fù)雜的原因，并向客戶進(jìn)行反詐宣傳，提高客戶的反詐意識及風(fēng)險防范意識。