建行長沙芙蓉中路支行攔截一起可疑對公賬戶開戶

   建行長沙芙蓉中路支行嚴(yán)把開戶關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行“一看二查三問四回訪”要求攔截一起可疑對公開戶。

   今年9月，某咨詢公司法人陳某在一名男子吳某的陪同下，來到芙蓉中路支行開立對公基本賬戶。開戶前，經(jīng)辦柜員按要求詢問法人陳某公司經(jīng)營的基本情況，但陳某對公司經(jīng)營范圍、對外投資情況、上下游客戶等重要信息皆不知情，反而是一旁的吳某搶著回答，并拿出開戶所需的資料。隨后，經(jīng)辦柜員對客戶提供的相關(guān)證件進(jìn)行了核查，發(fā)現(xiàn)客戶營業(yè)執(zhí)照地址與我行距離甚遠(yuǎn)，且法人今年只有21歲。經(jīng)辦柜員再次詢問陳某是否有長沙住所，陳某支支吾吾，吳某又一次替陳某回答，并報出居住地址。這一行為，加深了經(jīng)辦柜員的疑慮，便詢問陳某開戶用途，對方則表示需要接受其他單位的對公款項，接著在核實法人聯(lián)系電話時又發(fā)現(xiàn)電話無法接通，對方解釋道中國移動把其號碼停機(jī)了，要求銀行先辦理開戶，之后再去恢復(fù)號碼。而手機(jī)號碼停機(jī)的原因則避而不談。一系列問詢下來，讓經(jīng)辦柜員對客戶開戶的真是目的存疑，便以開戶留存的手機(jī)號碼需保持暢通為由婉拒了客戶開戶請求。陪同人員吳某聽后，立即表示會先去解決手機(jī)號碼停機(jī)問題，并離開了網(wǎng)點。

   客戶離開后，經(jīng)辦柜員立即與上門核實該公司經(jīng)營地的客戶經(jīng)理取得聯(lián)系，了解到該公司是另一家代理記賬公司介紹的，客戶經(jīng)理前往實際經(jīng)營地核實情況時，都是另一個人侃侃而談，而法人基本沒說話，也沒有留下準(zhǔn)確的聯(lián)系方式，結(jié)合以上表現(xiàn)，該咨詢公司開戶的目的有非法買賣賬戶的嫌疑。

   一直以來，芙蓉中路支行嚴(yán)格執(zhí)行“一看二查三問四回訪”的開戶流程，做到“看”企業(yè)相關(guān)資料初步判斷企業(yè)基本情況等，“查”與企業(yè)有關(guān)的外部公示信息了解企業(yè)信用信息等，“問”企業(yè)法人及有關(guān)人員企業(yè)主營業(yè)務(wù)、員工人數(shù)、經(jīng)營范圍、企業(yè)規(guī)模等相關(guān)情況掌握企業(yè)經(jīng)營情況等，“回訪”首次開立結(jié)算賬戶的企業(yè)，對存疑的企業(yè)加強(qiáng)管控，嚴(yán)把開戶關(guān)，確保事中防控落到實處。