2023年以來(lái)，工行大同南環(huán)路支行不斷加大市場(chǎng)開(kāi)拓力度，緊緊圍繞“第一個(gè)人金融銀行”目標(biāo)，調(diào)動(dòng)每個(gè)員工積極性，強(qiáng)化學(xué)習(xí)培訓(xùn)，深耕市場(chǎng)和客戶，以資本市場(chǎng)為晴雨表調(diào)整策略，以基金定投為賣點(diǎn)，順應(yīng)市場(chǎng)客戶基金業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)走高。
該行高度重視代理基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，乘勢(shì)存款利率持續(xù)走低之機(jī)，把其作為個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)推動(dòng)，多次召開(kāi)會(huì)議進(jìn)行工作部署，明確營(yíng)銷目標(biāo)，確定“全員營(yíng)銷”的方針，下定決心，排除萬(wàn)難、大力氣打好基金營(yíng)銷開(kāi)拓戰(zhàn)，要求人人營(yíng)銷、人人出單，掀起基金銷售的熱潮。
任務(wù)下達(dá)，指標(biāo)到人，必須學(xué)會(huì)會(huì)營(yíng)銷、能營(yíng)銷、善營(yíng)銷，提高全員營(yíng)銷技巧勢(shì)在必行。該行利用晨會(huì)、夕會(huì)的時(shí)間，集中向員工開(kāi)展基金新產(chǎn)品的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，讓全體員工熟悉各種基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、賣點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和不同基金產(chǎn)品匹配的人群，進(jìn)一步細(xì)化和提煉營(yíng)銷話術(shù)，提高全員營(yíng)銷技巧。
要求客戶經(jīng)理通過(guò)營(yíng)銷系統(tǒng)梳理篩選客戶資金流動(dòng)規(guī)律，選準(zhǔn)有閑置資金的優(yōu)質(zhì)高端客戶，精準(zhǔn)對(duì)接，堅(jiān)持線上線下兩條腿走路，一是守住和用好線下基礎(chǔ)優(yōu)勢(shì)，把強(qiáng)大的網(wǎng)點(diǎn)落地服務(wù)有效結(jié)合，更好發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值使到店客戶了解基金購(gòu)買基金產(chǎn)品；二是開(kāi)辟線上獲客，合作獲客新途徑。利用手機(jī)、電話、微信等精準(zhǔn)外呼營(yíng)銷；三是組織外拓團(tuán)隊(duì)人員，依托資本市場(chǎng)波動(dòng)和客戶投資渠道收窄等“賣點(diǎn)”，以基金定投為賣點(diǎn)，對(duì)目標(biāo)客戶展開(kāi)強(qiáng)勢(shì)精準(zhǔn)營(yíng)銷，全力拓展和擴(kuò)大市場(chǎng)份額，搶占有限的基金新客戶資源。
該行積極按照客戶維護(hù)流程，從穩(wěn)定和發(fā)展客戶出發(fā)，扎實(shí)做好存量基金客戶的維護(hù)承接工作。組織分管客戶經(jīng)理全面了解客戶需求，并開(kāi)展跟蹤營(yíng)銷，從產(chǎn)品推介、產(chǎn)品購(gòu)買、產(chǎn)品贖回，進(jìn)行全程跟蹤，以增強(qiáng)客戶對(duì)基金產(chǎn)品的認(rèn)知，而且有針對(duì)性地制定適合客戶營(yíng)銷策略和基金購(gòu)買方案，為客戶提供差異化服務(wù)，防止資產(chǎn)的流失，提高客戶貢獻(xiàn)度。
