建行宿州市分行碭山支行堵截疑似團(tuán)伙開(kāi)立銀行卡案例

   近日，建行宿州碭山支行營(yíng)業(yè)部，值班大堂經(jīng)理吳經(jīng)理正在有序引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)，這時(shí)一位個(gè)子高高的中年人進(jìn)門，吳經(jīng)理上前詢問(wèn)：你好，請(qǐng)問(wèn)辦理什么業(yè)務(wù)，中年男人說(shuō)：我要辦理銀行卡，我要開(kāi)通網(wǎng)銀理財(cái)。大堂經(jīng)理吳經(jīng)理熱情的引導(dǎo)客戶到大堂經(jīng)理臺(tái)填寫風(fēng)險(xiǎn)告知書，打開(kāi)電腦快速查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，同時(shí)詢問(wèn)客戶在建行開(kāi)卡目的以及工作單位等信息，在查詢客戶人行灰名單及風(fēng)險(xiǎn)速查無(wú)記錄后，指導(dǎo)客戶去自助區(qū)域辦理銀行卡開(kāi)立事宜。這時(shí)，陸續(xù)又來(lái)三位女性客戶聲稱辦理銀行卡，開(kāi)卡用途為銷售水果收款，大堂經(jīng)理吳經(jīng)理在審核客戶信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)這三位女性客戶身份證戶籍地址都一樣，和前一個(gè)男性客戶同一地址，吳經(jīng)理問(wèn)是否認(rèn)識(shí)哪位客戶，回答不認(rèn)識(shí)，吳經(jīng)理問(wèn)是否一起來(lái)的，客戶回答不是的。大堂經(jīng)理吳經(jīng)理發(fā)現(xiàn)銀行卡開(kāi)戶疑點(diǎn)，立即匯報(bào)給營(yíng)運(yùn)主管姚迎坤，姚主管隨即來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)大堂，對(duì)這四位客戶進(jìn)行職業(yè)、用途等客戶信息的二次詢問(wèn)，同時(shí)向客戶明確解釋了出租、出借、出售銀行卡的危害以及法律責(zé)任。由于四位客戶辦卡行為較為異常，無(wú)合理理由且具備明顯異常辦卡特征，網(wǎng)點(diǎn)婉拒該四位客戶辦理銀行卡的要求。其中一位客戶說(shuō)不給辦就不辦了。四人離開(kāi)建行網(wǎng)點(diǎn)后，在門口不遠(yuǎn)處聚集，不知在說(shuō)些什么，一會(huì)才離開(kāi)。

   碭山支行姚主管把這一異常開(kāi)戶情形通告建行老城支行和建行道北支行，在建行老城支行營(yíng)運(yùn)主管回復(fù)其中一位男性客戶到老城支行申請(qǐng)開(kāi)立銀行卡，已婉拒，并把客戶信息報(bào)告給碭山縣公安局反詐中心核實(shí)，經(jīng)反詐中心反饋客戶不愿意透露開(kāi)卡原因，被反詐中心人員告知反詐知識(shí)后離開(kāi)。

   碭山支行營(yíng)業(yè)部在日常工作中，嚴(yán)格按照斷卡行動(dòng)要求，做好盡職調(diào)查工作，主動(dòng)對(duì)客戶進(jìn)行“斷卡”行動(dòng)宣傳，向客戶提供“斷卡”行動(dòng)宣傳折頁(yè)，提醒客戶非法買賣銀行卡、使用銀行卡幫助不明資金轉(zhuǎn)移及觸犯法律的或?qū)⒁詭椭�信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的，追究行為人責(zé)任，3日內(nèi)對(duì)客戶新開(kāi)賬戶進(jìn)行賬戶二次核驗(yàn)告知、簽署承諾書、在客戶辦卡流程中一定要做到詢問(wèn)客戶辦理銀行卡的用途、對(duì)客戶身份證進(jìn)行識(shí)別、驗(yàn)證手機(jī)號(hào)碼，做好銀行卡打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)客戶識(shí)別。