建行長(zhǎng)沙洋湖支行深入有效開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，強(qiáng)化恐怖融資和制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控，深入推進(jìn)客戶信息綜合治理，積極配合遏制和打擊洗錢及其上游犯罪活動(dòng)，緊扣“反洗錢全員義務(wù)”和“依法履職、盡職免責(zé)”兩條主線，以持續(xù)提高反洗錢工作有效性為目標(biāo)，將《反洗錢監(jiān)督管理辦法》落到實(shí)處，充分發(fā)揮作為反洗錢第一道防線的重要作用。
一、在開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，審查證件(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)客戶情況，經(jīng)營(yíng)范圍。嚴(yán)格執(zhí)行“了解你的客戶”原則。
二、開立個(gè)人賬戶時(shí)，嚴(yán)格實(shí)名制開戶，按規(guī)定核查客戶身份信息以及所持證件是否歸本人所有。并了解客戶開立賬戶的原因以及留存客戶的聯(lián)系信息。代辦開戶時(shí)，與本人核實(shí)并且留存代辦人身份信息與聯(lián)系方式。
三、實(shí)時(shí)監(jiān)控大額資金存取。對(duì)于每日存取或者轉(zhuǎn)賬超過(guò)5萬(wàn)的客戶，都留存其身份信息。嚴(yán)格把關(guān)現(xiàn)金虛存虛取交易，針對(duì)客戶強(qiáng)烈要求大額資金一取一存的交易，在存款憑條上記錄取款人身份信息以備核查。
四、在開展反洗錢工作中，不斷強(qiáng)化對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的盡職調(diào)查和高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的跟蹤監(jiān)控，做好客戶身份識(shí)別和客戶資料、交易記錄保存工作；加強(qiáng)涉恐涉敏和制裁合規(guī)業(yè)務(wù)管理，認(rèn)真組織落實(shí)省行涉敏業(yè)務(wù)和特別控制名單管理要求，嚴(yán)格審批、規(guī)范處理涉恐涉敏業(yè)務(wù)，審慎、及時(shí)協(xié)助處理全球特別控制名單系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)篩查命中信息并采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，按期報(bào)送相關(guān)信息報(bào)表。
五、積極組織員工反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，晨會(huì)中學(xué)習(xí)各類反洗錢業(yè)務(wù)案例，通過(guò)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)不斷更新員工的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，達(dá)到全面提升反洗錢從業(yè)人員的履職能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)的目的
此外，通過(guò)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放電子視頻、擺放宣傳資料等形式，引導(dǎo)社會(huì)公眾關(guān)注金融產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患，警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)公民配合反洗錢工作的意識(shí)，保障公眾權(quán)益，共同預(yù)防和遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢、非法集資等犯罪活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。
