工行溫州永嘉支行銀警聯(lián)動成功追回客戶被詐騙資金

   日前一個下午，工行溫州永嘉烏牛支行像往常一樣對外營業(yè)中，一位手持錦旗的客戶來到營業(yè)大廳，“我是來感謝工行的工作人員的，幫我守住了辛苦錢。”說著她打開錦旗，上面寫著 “工作負責(zé)認真細致，為客戶挽回損失”。

   原來是客戶4月份來網(wǎng)點辦理匯款業(yè)務(wù)，在工作人員對客戶再三防詐提醒后，客戶堅稱為自己生意往來伙伴后在網(wǎng)點智能終端上自助操作后匯款。匯款成功過了一會，客戶突然找到工作人員表示對方又給她發(fā)了另一個卡號讓其匯款，說對方有給她興業(yè)銀行的卡上匯款，并向工作人員展示一張對方建行匯款的回單，但資金目前還未到賬，聯(lián)想到之前工作人員的提醒，感覺不對勁。工作人員查看客戶提供的回單，與之前網(wǎng)點成功攔截一客戶匯款的回單相同，意識到客戶肯定遭遇了電信詐騙，網(wǎng)點第一時間啟動應(yīng)急行動，聯(lián)同支行運行管理部第一時間對嫌疑人收款賬戶進行止付，成功阻止受騙資金轉(zhuǎn)移。然后指導(dǎo)客戶撥打110報案，支行反詐專員也及時將相關(guān)信息移送給永嘉反詐中心，公安隨后通過網(wǎng)絡(luò)渠道對收款賬戶進行凍結(jié)。后公安機關(guān)案件破獲，成功將客戶被詐騙資金返還給客戶，客戶特來表示感謝。

   現(xiàn)在電信詐騙手段層出不窮，詐騙手法也不斷翻新，客戶未識別詐騙套路，且在銀行工作人員再三提醒后仍未覺察異常，造成資金轉(zhuǎn)出。所幸，銀行工作人員及時將資金凍結(jié)，防止被騙資金進一步轉(zhuǎn)移，為后續(xù)警方偵破案件提供時間。工行永嘉支行高度重視日常反詐培訓(xùn)工作，注重提高員工的風(fēng)險防范意識，強化廳堂管理，嚴(yán)格落實匯款風(fēng)險提示，及時學(xué)習(xí)各類反詐騙案例。在提升自身防詐意識的同時，各網(wǎng)點不斷加大宣傳力度，普及防詐騙知識，逐步提高客戶電信詐騙自我識別能力，提醒客戶安裝國家反詐中心APP等，全力建設(shè)人民滿意銀行。