工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行采取加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的合規(guī)性檢查，加強(qiáng)問(wèn)題整改糾正等一系列措施，管理措施步步跟進(jìn)持之以恒規(guī)范操作流程和操作行為，全轄操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平有了顯著提高。
持續(xù)開展多種形式的監(jiān)督檢查，規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作行為，確定年度現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，重點(diǎn)對(duì)權(quán)限卡管理、操作風(fēng)險(xiǎn)排查、查箱查庫(kù)等重要環(huán)節(jié)的檢查，通過(guò)檢查及時(shí)查找問(wèn)題，糾正不規(guī)范操作行為，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
高度重視檢查問(wèn)題的落實(shí)整改。對(duì)各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，能現(xiàn)場(chǎng)整改的要求現(xiàn)場(chǎng)整改，不能現(xiàn)場(chǎng)整改的限定整改時(shí)間、落實(shí)整改責(zé)任人，并根據(jù)整改情況進(jìn)行后續(xù)跟蹤檢查。今年以來(lái)對(duì)市分行檢查、交叉檢查、本行自查等發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題支行先后召開專題會(huì)議研究落實(shí)整改措施，使所有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題得到落實(shí)和整改。規(guī)范了全行業(yè)務(wù)操作，有效防范了各類操作風(fēng)險(xiǎn)。
制定針對(duì)性措施控制操作風(fēng)險(xiǎn)。要求每日班前必須進(jìn)行“零軋賬”，現(xiàn)場(chǎng)審核人員要核對(duì)“零軋賬”結(jié)果。同時(shí)對(duì)庫(kù)存有無(wú)異常，ATM款箱現(xiàn)金是否合理等進(jìn)行檢查，確保日終業(yè)務(wù)處于監(jiān)督和掌控之中。
充分發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)審核人員的職能作用。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)審核人員履行事中控制和業(yè)務(wù)管理職責(zé)，對(duì)需要審批、授權(quán)的各種事項(xiàng)嚴(yán)格審核，對(duì)需授權(quán)的交易逐項(xiàng)復(fù)核，嚴(yán)把授權(quán)關(guān)，避免刷卡流于形式。同時(shí)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)予以糾正，確保各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)到位，提升內(nèi)控制度執(zhí)行力。
積極培育“內(nèi)控優(yōu)先”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。深入開展防范案件教育，加強(qiáng)規(guī)章制度的培訓(xùn)，把制度要求和處理規(guī)定傳達(dá)到每個(gè)員工，讓所有員工知悉哪些是規(guī)范操作、哪些是違規(guī)操作、什么樣的違規(guī)操作要受到什么樣的處罰等，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處，“內(nèi)控優(yōu)先”的風(fēng)險(xiǎn)管理文化深入人心。
