近日，建行溫州瑞安支行通過(guò)可疑交易排查,成功攔截一起疑似洗錢案件，配合公安機(jī)關(guān)有效打擊了利用銀行賬戶從事非法交易的犯罪行為。該可疑賬戶于2023年6月份交易頻繁，多方轉(zhuǎn)賬，交易金額以不超過(guò)萬(wàn)元的小額交易居多，均為集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出且發(fā)生在夜間，符合可疑交易的特征。運(yùn)營(yíng)主管第一時(shí)間聯(lián)系管轄派出所，直至民警抵達(dá)網(wǎng)點(diǎn)將嫌疑人帶走做進(jìn)一步調(diào)查，目前案件正在偵破中。
2023年9月20日下午2點(diǎn)，瑞安支行剛剛開始營(yíng)業(yè)，一位年輕男性步履匆匆來(lái)到柜臺(tái)，稱自己從江西過(guò)來(lái)，要求解除銀行卡管控。柜員陳秀勇馬上對(duì)其進(jìn)行身份核實(shí)，并查看卡被管控的具體情況，發(fā)現(xiàn)其在今年6月份被設(shè)置為暫停非柜面處理，柜員認(rèn)真詢問(wèn)客戶是否知道賬戶被控制的原因，客戶稱是前段時(shí)間和同伴外出旅游，AA制付款后卡就無(wú)法使用了。這段對(duì)話引起網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管戴芙蕓的高度警惕，戴芙蕓迅速前來(lái)協(xié)助處理該筆業(yè)務(wù)。
通過(guò)查看客戶交易明細(xì)，該客戶在六月份多日多次與不同陌生人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，且頻繁通過(guò)支付寶、微信進(jìn)行提現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬，尤為可疑的是，交易多發(fā)生在凌晨等非正常時(shí)段。客戶稱自己在外地旅游，費(fèi)用通過(guò)賬戶與旅友AA，但溝通中得知，該客戶與這些人并不認(rèn)識(shí)，且連續(xù)多日夜間交易與常人作息時(shí)間不符。此時(shí)網(wǎng)點(diǎn)工作人員從旁協(xié)助撥打民警電話，在等待警方前來(lái)時(shí)，柜面繼續(xù)查詢客戶管控情況，發(fā)現(xiàn)客戶賬戶在六月有為期三天的凍結(jié)，除此之外還被后臺(tái)監(jiān)管排查因電信涉詐曾被賬戶管控。據(jù)了解，客戶一直在異地工作生活，此番特地為解除管控跨省前來(lái)開戶網(wǎng)點(diǎn)，查看客戶手機(jī)交易記錄，其支付寶等平臺(tái)上也是向多位交易對(duì)手進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，詢問(wèn)是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，客戶也是含糊其辭回答不出。
隨后，出警人員迅速來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，客戶開始神情緊張。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管將詳細(xì)過(guò)程告知警察，把該案件交由出警人員進(jìn)行后續(xù)處理。事后，營(yíng)運(yùn)主管主動(dòng)聯(lián)系警方，詢問(wèn)后續(xù)進(jìn)展，警方答復(fù)該客戶仍在警察局接受調(diào)查。
柜面服務(wù)無(wú)小事，安全防范見真章。長(zhǎng)期以來(lái)，支行高度重視柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，不斷提升員工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。此次事件的發(fā)生，進(jìn)一步檢驗(yàn)了風(fēng)險(xiǎn)防控成效，提高了員工的責(zé)任感和職業(yè)敏感度。下一步，支行將持續(xù)提升全員風(fēng)險(xiǎn)防范識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加大反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，使社會(huì)公眾更加清晰地理解認(rèn)識(shí)反洗錢法律法規(guī)，提高客戶客戶的守法意識(shí)和防范能力，營(yíng)造良好的知法守法的社會(huì)氛圍。
