建行鷹潭市分行“四抓實(shí)”推進(jìn)渠運(yùn)風(fēng)控管理

  建行鷹潭市分行貫徹落實(shí)“雙治雙促”工作，通過“四抓實(shí)”推進(jìn)渠運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理，爭取實(shí)現(xiàn)“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”。

  一是抓實(shí)對公單位結(jié)算賬戶準(zhǔn)入與監(jiān)控，防控涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)。壓實(shí)開戶主體責(zé)任，強(qiáng)化開戶環(huán)節(jié)，落實(shí)客戶異常行為識別調(diào)查，嚴(yán)控新開賬戶涉案數(shù)量，認(rèn)真落實(shí)賬戶分級分類原則。

  二是抓實(shí)數(shù)字化風(fēng)控建設(shè)，持續(xù)加強(qiáng)集約化管理，探索流程優(yōu)化，助力網(wǎng)點(diǎn)賦能減負(fù)。

  三是抓實(shí)稽核差錯治理，促降稽核差錯問題，夯實(shí)柜面運(yùn)營基礎(chǔ)，下發(fā)《稽核工作提示》、《“雙治雙促”專項(xiàng)治理業(yè)務(wù)提醒》，對量多頻高的典型案例、新出事項(xiàng)等及時(shí)發(fā)布提示，避免出現(xiàn)屢查屢犯、邊查邊犯的同質(zhì)問題。

  四是抓實(shí)督導(dǎo)檢查，盯緊關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，督導(dǎo)充分利用定期下發(fā)的重點(diǎn)運(yùn)營指標(biāo)數(shù)據(jù)、拉長板補(bǔ)短板，開展精細(xì)化管理；督導(dǎo)檢查覆蓋全行網(wǎng)點(diǎn)，確保問題整改率100%，對相關(guān)責(zé)任人予以違規(guī)積分責(zé)任追究，提升柜面風(fēng)險(xiǎn)防控能力。