2023年以來，工行大同分行在基金銷售工作中，堅持以客戶增收益為宗旨，面對A股市場的跌宕波動，著力加強行情研判，策略切換，代理銷售不斷檔，緊緊圍繞總行推出的一大批具有較強創(chuàng)收潛力的重點基金，契合客戶后疫情之下投資渠道收窄，順勢發(fā)力，迅速行動，及時進(jìn)行安排部署，加大對基金定投的營銷力度，基金業(yè)務(wù)收入逆勢增長。
順勢而為，提升基金營銷技能。該行多次召集各支行、相關(guān)部室負(fù)責(zé)人召開基金營銷競賽動員會，對營銷工作進(jìn)行了安排部署。進(jìn)一步強化營銷人員對基金業(yè)務(wù)相關(guān)知識的學(xué)習(xí)，提升對基金業(yè)務(wù)的理解，提高在股市波動較大的背景下，匹配與客戶風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金類型，以及與基金客戶溝通的營銷能力和技巧，幫助客戶經(jīng)理在了解客戶自身風(fēng)險承受水平、理財規(guī)劃以及基金產(chǎn)品特性的基礎(chǔ)上，合理調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)，確保實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)，力爭全面完成基金銷售任務(wù)。
強化體驗，增強對產(chǎn)品的開拓力。為進(jìn)一步增強基金營銷說服力，該行鼓勵員工積極參加重點基金體驗活動，從了解產(chǎn)品、購買產(chǎn)品再到向客戶推薦產(chǎn)品，既培養(yǎng)了員工自身的理財意識，又進(jìn)一步提升員工營銷水平。并通過自身體驗，引導(dǎo)和帶動周邊親朋好友重新認(rèn)識基金、接受基金，從而參與購買。充分把握不同時期的市場熱度與投資熱情，及時為客戶切換基金產(chǎn)品配置策略，加大對基金定投業(yè)務(wù)的營銷，平滑客戶短期市場波動帶來資金的成本支出或者虧損，實現(xiàn)一個較低的平均投入成本。跌時攢份額，漲時顯收益。使銷售基金工作不斷檔，進(jìn)一步增強了基金產(chǎn)品的市場開拓力。
擇“基”而動，契合不同客戶需求。堅持在向客戶推薦基金產(chǎn)品時，綜合考慮客戶的投資需求及風(fēng)險承受能力，主動對客戶進(jìn)行風(fēng)險揭示。同時，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁代客簽字、抄錄風(fēng)險揭示等違規(guī)行為，并按要求做好“雙錄”工作。以定投為切入點，多做客戶，多推重點基金，促進(jìn)基金銷售穩(wěn)步增長；加快優(yōu)化基金產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，大力推進(jìn)基金定投的銷售力度，在提高銷售總量的同時，拉動代理基金業(yè)務(wù)收入。
批量營銷，提升批量規(guī)模效益。高度重視代發(fā)工資客戶群體作為該行存量客戶的基礎(chǔ)性作用，結(jié)合總省行確定的具有較強創(chuàng)收潛力的基金產(chǎn)品，積極向代發(fā)工資客戶推薦基金定投業(yè)務(wù)。并通過六進(jìn)營銷中，辦理代發(fā)工資、營銷消費貸款、信用卡、e商戶、手機(jī)銀行等時機(jī)，加強對基金產(chǎn)品的營銷，確實起到了批量拓展業(yè)務(wù)的規(guī)模效益，收到良好成效。
強化交流，為持續(xù)發(fā)展加力。該行始終堅持以客戶為中心的服務(wù)理念，通過為有基金需求的客戶組建基金交流群，提高了客戶間基金討論的活躍性，為基金銷售奠定了良好基礎(chǔ)。認(rèn)真落實拜訪營銷，對于中高端客戶，做好日常維護(hù)工作。對于出現(xiàn)虧損的客戶，及時跟進(jìn)了解情況，做好安撫，等待有利時機(jī)引導(dǎo)客戶再次布局，把存量客戶管理到位。同時大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)新客戶進(jìn)行基金交易，通過新客戶帶動基金銷售。
