11月4日，建行浙江省溫州永嘉甌北支行客戶經理胡宏化揭露一起 “金融債券”詐騙事件。
當天下午1點半，一位已提前預約開對公賬戶的客戶，準時來到甌北支行向胡宏化遞交相關開戶資料，胡宏化主動做好開戶原因、開戶意愿等情況的盡職調查，并就企業(yè)的基本情況在外數慧查系統(tǒng)以及國家企業(yè)信用信息系統(tǒng)進行了查詢。在了解客戶情況的過程中，客戶突然說了一句話:我想問一下，我有個朋友發(fā)了幾張金融債券給我，你幫忙看看是否可以在貴行進行貸款，利率是多少？
胡宏化一聽金融債券，心中一驚，連忙說：“金融債券質押我這邊做的比較少，請問是哪一種金融債券？可否將你朋友發(fā)你的金融債券發(fā)我看一下？”
客戶連聲說：“好的好的，我馬上轉給你，麻煩幫我看看。”隨后客戶拿出手機，將“金融債券”圖片轉發(fā)給胡宏化，并說：“聽我朋友說，這種金融債券在各個銀行都可以做的，就是利率每個銀行會有所區(qū)別，麻煩你幫我看看。”接著客戶將她“朋友”發(fā)她的“財政部國債發(fā)行中心、建設銀行法務部查詢”等聊天記錄轉發(fā)給胡宏化看。
胡宏化定神細看客戶發(fā)過來的圖片，只見“債券”的正面為綠底，印著“中華人民共和國財政部”，左邊欄位寫著“金融債券”，面值是“肆仟伍佰萬”，背面為紅底，印著“本債券不記名，不掛失，不得當貨幣流通，期滿后到指定銀行憑票即付，經辦人：王小慧，復核：何軍”，三張票據共計壹億叁仟伍佰萬元整。胡宏化再看了排版、斷句格式、金額等，覺得極其不規(guī)范，出于職業(yè)敏感性，斷定此“金融債券”系假票，但出于謹慎，還是認真地跟客戶說：“我馬上跟上級行聯(lián)系幫你確認，請稍等一下。”隨后胡宏化將圖片發(fā)上級行看，經上級行有關人員反復確認，該“債券”為假債券。
胡宏化連忙跟客戶解釋說：此“債券”是偽造的，千萬別聽信騙子的話，好在您未上當受騙有資金損失。客戶連忙表示感謝，胡宏化趁機向客戶普及其他相關防詐知識。
