近期，建設(shè)溫州蒼南支行柜員華林孝堵截了一起異常開卡事件，及時阻斷了電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪資金轉(zhuǎn)移的主要通道。
近日，一名外地務(wù)工人員來到建行溫州蒼南支行要求柜員為其開立銀行卡。經(jīng)過，大堂經(jīng)理的告知后，該名客戶到當(dāng)?shù)嘏沙鏊_立暫住證明。在業(yè)務(wù)辦理過程中，華林孝詢問該客戶身份證號碼，辦卡用途，辦卡真實(shí)意愿，并向客戶進(jìn)行個人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)無誤后驗(yàn)證手機(jī)號碼。
當(dāng)華林孝對一周新開卡客戶做電話回訪。該客戶電話一直處于無法接通的狀態(tài)時，華林孝也提高了警惕，該手機(jī)號碼在一天早上下午兩個時段都處于無法接通的狀態(tài)。立即上報(bào)主管，主管開立聯(lián)系書查詢該客戶銀行流水，發(fā)現(xiàn)可疑聯(lián)系。故將該客戶銀行賬戶調(diào)整為封存（不收不付）。
這一成功堵截異常開卡、將風(fēng)險(xiǎn)消滅在柜面一線的事件，正是我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和客戶身份識別能力逐步增強(qiáng)的表現(xiàn)。在防范柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)上，一是保持警惕，加強(qiáng)審核，嚴(yán)格執(zhí)行了賬戶實(shí)名制度，高度重視客戶身份識別工作，對身份存疑的客戶核對其住址、職業(yè)及聯(lián)系方式等信息，嚴(yán)守了柜面防線。二是發(fā)現(xiàn)可疑情況，及時溝通交流，及時采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，切實(shí)保護(hù)了廣大客戶的利益。
據(jù)了解，建行溫州蒼南支行在日常工作中繃緊“安全弦”，通過培訓(xùn)、交流等多種形式提高員工的安全防范意識，切實(shí)加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理、個人支付信息安全保護(hù)，積極建立個人資金保護(hù)長效機(jī)制，筑牢支付結(jié)算安全防線。
