今年以來(lái)，由于支行人員更迭頻繁、老員工退休、新員工不斷加入，中堅(jiān)力量基礎(chǔ)不斷弱化。工行長(zhǎng)治襄垣支行面對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)較高的局面，在市分行的領(lǐng)導(dǎo)下，依據(jù)《長(zhǎng)治分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)方案》，襄垣支行領(lǐng)導(dǎo)小組制定《襄垣支行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)百日大整頓方案》，旨在提高全員業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控，夯實(shí)全行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理基本盤(pán)。
支行成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管行長(zhǎng)帶頭組織學(xué)習(xí)，合規(guī)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人參與制定課程并進(jìn)行集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)、檢查督導(dǎo)�；顒�(dòng)分四個(gè)階段，為期一百天進(jìn)行，全體運(yùn)營(yíng)工作人員參與。
一、學(xué)習(xí)教育階段，加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，規(guī)范操作流程
針對(duì)支行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)存在的操作風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)召開(kāi)“運(yùn)營(yíng)分析”專(zhuān)題會(huì)議，將風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)作為“總抓手”，分析問(wèn)題存在的根本原因，制定措施。
一是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人開(kāi)展崗位履職培訓(xùn)，把合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)作為重點(diǎn)來(lái)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的履職能力和責(zé)任意識(shí)，把教育培訓(xùn)成果轉(zhuǎn)化為工作動(dòng)力，使教育成果入腦入心。
二是落實(shí)“師徒制”，開(kāi)展新員工拜師，運(yùn)用一對(duì)一、多對(duì)一的教育模式，由老員工帶領(lǐng)新員工進(jìn)行示范操作、技能培訓(xùn)、理念傳導(dǎo)，培養(yǎng)新員工逐漸上崗；組織新員工循序漸進(jìn)學(xué)習(xí)廳堂服務(wù)和柜面業(yè)務(wù)辦理，不斷提高工作能力，鞏固服務(wù)能力和業(yè)務(wù)辦理水平；在新員工臨柜過(guò)程中，師傅實(shí)時(shí)指點(diǎn)與糾錯(cuò)，使“師徒制”形成閉環(huán)。
三是開(kāi)展“靶向培訓(xùn)”，聚焦“疑難雜癥”，針對(duì)運(yùn)營(yíng)合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)防范與識(shí)別，集中開(kāi)展《長(zhǎng)治分行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)學(xué)習(xí)資料》《網(wǎng)點(diǎn)案防基本要點(diǎn)》《網(wǎng)點(diǎn)人員案防履職要點(diǎn)》《員工行為禁止規(guī)定》《現(xiàn)金制度匯編》《賬戶(hù)制度匯編》《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引（2021年版）》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定（2022年版）》等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，不斷提升員工合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)操作能力，強(qiáng)化工作執(zhí)行力。
二、自查自糾階段，勇于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，善于解決問(wèn)題
針對(duì)自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)解決，深入分析，通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的執(zhí)行來(lái)檢視問(wèn)題發(fā)生的原因。首先，對(duì)規(guī)章制度落實(shí)情況進(jìn)行檢查，實(shí)施嚴(yán)格的制度考核管理辦法，在制度面前人人平等，執(zhí)行上決不留情，促使人人都能遵章守紀(jì)。其次，要求堅(jiān)持做好每日工作自查和崗位履職檢查，包括對(duì)會(huì)計(jì)憑證、現(xiàn)金庫(kù)存、ATM裝卸鈔、代發(fā)工資、涉案賬戶(hù)、假幣收繳、復(fù)雜業(yè)務(wù)處理流程等的檢查監(jiān)督，切實(shí)提高業(yè)務(wù)處理責(zé)任心與警惕心。最后，將業(yè)務(wù)差錯(cuò)依據(jù)“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”進(jìn)行分級(jí)分類(lèi)，按類(lèi)逐條開(kāi)展點(diǎn)評(píng)，同時(shí)分析差錯(cuò)產(chǎn)生原因以及可能形成風(fēng)險(xiǎn)和后果，對(duì)差錯(cuò)產(chǎn)生所涉及的崗位和人員進(jìn)行再學(xué)習(xí)、在教育，從根源提升對(duì)于“業(yè)務(wù)差錯(cuò)”認(rèn)識(shí)。
在自查自糾階段中，通過(guò)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，從而不斷提高各級(jí)人員對(duì)制度執(zhí)行、檢查監(jiān)督、業(yè)務(wù)技能重要性的認(rèn)識(shí)，從而提高差錯(cuò)自糾能力。
三、檢查提升階段，強(qiáng)化履職管理，深挖問(wèn)題根源
增加檢查頻次與力度，堅(jiān)持邊查邊改、舉一反三、追根溯源，強(qiáng)化跟蹤監(jiān)督檢查成效。
第一，嚴(yán)把制度關(guān)，切實(shí)轉(zhuǎn)變制度執(zhí)行過(guò)程中以“信任代替制度”“人情代替制度”“習(xí)慣代替制度”“無(wú)知代替制度”的作風(fēng)，要求做到人人講制度，用規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行工作和管理，提高各級(jí)人員的責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
第二，嚴(yán)把程序，一是要嚴(yán)把業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，堅(jiān)決杜絕逆流程操作、不按流程操作和屢查屢犯問(wèn)題的發(fā)生；二是注重遠(yuǎn)程授權(quán)合規(guī)性，經(jīng)辦人員必須提高業(yè)務(wù)辦理質(zhì)量，授權(quán)人員強(qiáng)化履職監(jiān)督，貫穿審核全過(guò)程。
第三，嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，要求經(jīng)辦人員在提交柜面業(yè)務(wù)之前，必須認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)的憑證內(nèi)容與系統(tǒng)錄入內(nèi)容的一致性，堅(jiān)決杜絕麻痹大意、心存僥幸，避免因操作疏忽造成撤銷(xiāo)、退回和拒絕。
第四，嚴(yán)把紀(jì)律關(guān)，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)《襄垣支行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)百日大整頓方案》，對(duì)規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)展全面檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，堅(jiān)決杜絕因違反規(guī)章制度而形成風(fēng)險(xiǎn)事件。
對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，深入分析問(wèn)題形成原因，是否思想認(rèn)識(shí)不到位，是否制度執(zhí)行不到位，是否監(jiān)督檢查不到位，是否業(yè)務(wù)技能不到位，對(duì)于屢查屢犯的問(wèn)題，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處罰力度。
四、總結(jié)評(píng)估階段，錨定目標(biāo)任務(wù)，奮力扭轉(zhuǎn)態(tài)勢(shì)。
全面總結(jié)活動(dòng)開(kāi)展情況，對(duì)于活動(dòng)中涌現(xiàn)出的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、典型案例和優(yōu)秀做法，開(kāi)展正面宣傳和激勵(lì)，推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和方法，鞏固活動(dòng)成效，提升管理人員內(nèi)部管理水平、運(yùn)行督導(dǎo)員檢查能力和員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及履職能力，全面規(guī)范業(yè)務(wù)操作，夯實(shí)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)。
思想是本，行動(dòng)是形，本正則形立�！断逶袠I(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)百日大整頓》重在提高思想覺(jué)悟、強(qiáng)化制度執(zhí)行，通過(guò)全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)運(yùn)營(yíng)管理規(guī)章制度的精髓要義和實(shí)踐要求，達(dá)到全員業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)全面提高的效果，重新領(lǐng)悟我行的“三鐵精神”。引導(dǎo)和教育員工加大自主學(xué)習(xí)力度，根據(jù)當(dāng)前業(yè)務(wù)處理實(shí)際需求必須掌握常用的重點(diǎn)、普遍的弱點(diǎn)及容易出錯(cuò)的難點(diǎn)，彌補(bǔ)知識(shí)缺陷。對(duì)于各層級(jí)的業(yè)務(wù)檢查要認(rèn)真對(duì)待，對(duì)存在的問(wèn)題追根溯源，迅速落實(shí)整改，持續(xù)開(kāi)展跟蹤，堅(jiān)決杜絕屢查屢犯，把風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題消滅在萌芽初期，奮力扭轉(zhuǎn)當(dāng)前業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)較高的態(tài)勢(shì)，全力保障業(yè)務(wù)操作穩(wěn)健合規(guī)。
開(kāi)展業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)教育整頓活動(dòng)是持續(xù)強(qiáng)化我行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控的必然要求，是夯實(shí)全行運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)的重要舉措，更是提升員工隊(duì)伍素質(zhì)和人員履職能力的重要契機(jī)，襄垣支行會(huì)進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，統(tǒng)籌安排落實(shí)責(zé)任，為打造精品分行貢獻(xiàn)自己的一份力量。
