為共筑金融消費(fèi)者誠(chéng)信消費(fèi)環(huán)境，進(jìn)一步提升公眾對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博“資金鏈”危害的認(rèn)知，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，保護(hù)廣大金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，工行大同東信支行積極組織開展多形式反詐主題宣傳活動(dòng)，營(yíng)造全民反詐防詐氛圍。
該行高度重視防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，積極開展業(yè)務(wù)的同時(shí)向全行員工傳達(dá)嚴(yán)禁參與非法集資的管理要求；同時(shí)，積極組織全行員工結(jié)合非法集資案例進(jìn)行警示教育學(xué)習(xí)，提高全行員工對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重視，增強(qiáng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警覺，持續(xù)提升防騙識(shí)詐能力和守法意識(shí)。具體做法有以下幾點(diǎn)：
強(qiáng)化員工履責(zé)意識(shí)。全行員工認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)提示與盡調(diào)職責(zé)，嚴(yán)格落實(shí)轉(zhuǎn)賬、開戶業(yè)務(wù)的提醒工作，對(duì)轉(zhuǎn)賬、開戶客戶主動(dòng)詢問用途、收款人情況及關(guān)系等，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，把好資金轉(zhuǎn)出及賬戶開立關(guān)口、配合公安機(jī)關(guān)做好對(duì)預(yù)警賬戶采取臨時(shí)管控措施，最大限度地保護(hù)客戶資金安全。
增強(qiáng)反詐主題宣傳。通過營(yíng)業(yè)室電子屛滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳標(biāo)語(yǔ)及視頻，并在廳堂的柜臺(tái)區(qū)、自助區(qū)及其他顯著位置均擺放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪宣傳折頁(yè)、海報(bào)等，引導(dǎo)客戶下載“國(guó)家反詐中心”APP，講解在線舉報(bào)、來電短信預(yù)警等功能，持續(xù)進(jìn)行反詐主題宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱人群的防騙識(shí)詐能力。
建立信息共享平臺(tái)。該行在發(fā)現(xiàn)電信詐騙案件時(shí)，通過各個(gè)環(huán)節(jié)的密切配合，迅速將犯罪分子指定的賬戶列為高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，將相關(guān)信息上報(bào)給監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行。同時(shí)，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)、電信運(yùn)營(yíng)商、以及有權(quán)機(jī)關(guān)的溝通，建立相互交流平臺(tái)，方便共享各種電信詐騙信息，遏制電信詐騙高發(fā)的態(tài)勢(shì)。
加強(qiáng)案例分析上報(bào)。對(duì)詐騙作案手法、歷史交易記錄，包括交易對(duì)手、交易渠道、交易時(shí)間、交易地點(diǎn)等信息進(jìn)行深入挖掘，總結(jié)其案例特征，通過數(shù)據(jù)篩查，跟蹤案件線索，將相關(guān)信息情報(bào)報(bào)送至人民銀行及公安機(jī)關(guān)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪團(tuán)伙。
工行大同東信支行將持續(xù)做好反詐宣教工作，不斷提升群眾防騙識(shí)詐能力和守法意識(shí)，守護(hù)好老百姓的“錢袋子”，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)工行力量。
