2023年，工行淮安城北支行堅(jiān)持貫徹“48”字工作思路，通過(guò)持續(xù)學(xué)習(xí)傳導(dǎo)監(jiān)管新規(guī)及行內(nèi)規(guī)章制度，以“合規(guī)”強(qiáng)管理、以“合規(guī)”控風(fēng)險(xiǎn)、以“合規(guī)”促發(fā)展，讓全行員工根植“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健高效”的合規(guī)文化理念，筑牢“一道防線”風(fēng)控堤壩，確保業(yè)務(wù)開展不踩紅線。在全體員工的共同努力下，今年以來(lái)，淮安城北支行連續(xù)三個(gè)季度內(nèi)控管理考核均位列第一。
一、彈好“合規(guī)”文化線，讓合規(guī)理念入腦入心。近年來(lái)，按照總行“一年一個(gè)主題、一年一個(gè)臺(tái)階”的總體部署，該行深入開展內(nèi)控合規(guī)“價(jià)值服務(wù)年”主題等活動(dòng)。通過(guò)開展“警示與反思”大討論，合規(guī)案例宣講、合規(guī)征文、合規(guī)書法、合規(guī)競(jìng)賽、合規(guī)討論、簽定合規(guī)承諾書，扎實(shí)開展內(nèi)控合規(guī)主題活動(dòng)，引導(dǎo)員工樹立正確的價(jià)值觀和正確的合規(guī)理念，使員工在日常工作中牢牢守住合規(guī)底線不動(dòng)搖，確保內(nèi)控管理各項(xiàng)制度在實(shí)踐中得到貫徹和落實(shí)。通過(guò)系列活動(dòng)的開展，該行今年成功圍堵一起反洗錢案和一場(chǎng)詐騙案。
二、強(qiáng)化“學(xué)習(xí)”提升線，讓合規(guī)知識(shí)技能常新。該行員工始終樹立“工作學(xué)習(xí)化”和“學(xué)習(xí)工作化”的終身學(xué)習(xí)理念。面對(duì)不斷變化的外部環(huán)境，一方面常態(tài)化加強(qiáng)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)及上級(jí)行的精神傳導(dǎo)。另一方面不斷提高自身素質(zhì)，煉就過(guò)硬業(yè)務(wù)本領(lǐng)，在全體員工中樹立“內(nèi)控創(chuàng)造價(jià)值”的工作理念，在工作中總結(jié)出“一問、二看、三核對(duì)”，“主管六大關(guān)”重點(diǎn)的工作方法，并在支行內(nèi)部迅速得到了傳播應(yīng)用，取得良好的工作效果，合規(guī)管理良好氛圍蔚然成風(fēng)，從而提高了服務(wù)效率、服務(wù)質(zhì)量。
三、培育“員工”成長(zhǎng)線，讓合規(guī)根基更牢更穩(wěn)。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員每年需要輪崗、新大學(xué)生入職帶來(lái)的對(duì)業(yè)務(wù)不熟悉等原因，引起風(fēng)險(xiǎn)暴露水平上升的現(xiàn)象。該行注重新轉(zhuǎn)崗及新員工的指導(dǎo)和幫助，并制定系統(tǒng)全面的培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)員工加強(qiáng)基本制度和操作流程及業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的制度執(zhí)行意識(shí)，不斷提高全員整體的業(yè)務(wù)水平和操作能力。每日班后，該行組織新轉(zhuǎn)崗及新入行大學(xué)生觀摩日常實(shí)戰(zhàn)情景大復(fù)盤，對(duì)日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中存在的問題進(jìn)行分析總結(jié)，柜員之間傳票進(jìn)行互審，現(xiàn)場(chǎng)主管復(fù)審，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，做到問題整改不過(guò)夜，達(dá)到學(xué)用結(jié)合的目地，從而將網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)事件壓降到最低，快速提升了新員工的實(shí)戰(zhàn)水平。
四、壓實(shí)“工作”責(zé)任線，讓合規(guī)意識(shí)更深更強(qiáng)。該行明確各崗位職責(zé)，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理。每月組織召開一次內(nèi)控案防分析會(huì)，會(huì)前認(rèn)真梳理近期風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)在會(huì)上加以分析提示，定期開展自查、互查，對(duì)自查及上級(jí)行檢查出問題建立問題臺(tái)賬，限時(shí)整改。管好“兩個(gè)關(guān)鍵”，規(guī)范“關(guān)鍵少數(shù)”行為，做實(shí)“關(guān)鍵崗位”評(píng)估和輪換，有效實(shí)施不相容崗位分離控制。做到“三個(gè)加強(qiáng)”，即加強(qiáng)員工異常行為監(jiān)督，防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)消保機(jī)制、投訴處理、服務(wù)質(zhì)效、過(guò)程規(guī)范監(jiān)督，防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)“淮承合規(guī) 安則行遠(yuǎn)”合規(guī)文化品牌建設(shè)，統(tǒng)一全行合規(guī)價(jià)值取向，推進(jìn)核心價(jià)值理念與經(jīng)營(yíng)管理相融并進(jìn)，展現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)大行文化品質(zhì)，為城北支行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)的文化支撐和合規(guī)保障。
五、守住“案防”生命線，讓合規(guī)之音常存。該行做好“一個(gè)堅(jiān)持”（反洗錢工作）、落實(shí)“兩項(xiàng)排查”（專項(xiàng)排查、日常排查）、開展“三類”治理（信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、異常借貸）。對(duì)照專業(yè)案防風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過(guò)內(nèi)部監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和數(shù)據(jù)分析，充分利用業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、融安e信、人行征信、工商注冊(cè)等系統(tǒng)加大對(duì)員工異常行為的排查。開展信用卡套現(xiàn)、出借賬戶、異常借貸三類異常行為治理。通過(guò)“123工作法”實(shí)現(xiàn)了多年“零案件、零重大事故、零重大負(fù)面輿情”目標(biāo)。
