加強(qiáng)反洗錢工作，不僅是銀行業(yè)應(yīng)履行的職責(zé)，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融秩序的必要手段。建行溫州平陽(yáng)支行堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，嚴(yán)格落實(shí)總分行和監(jiān)管部門反洗錢制度規(guī)定，持續(xù)深化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)，將反洗錢要求融入到具體的業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，加強(qiáng)教育培訓(xùn)，為有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)、推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的保障。
健全體系建設(shè)。該行將反洗錢管理嵌入內(nèi)控管理體系，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展及地方監(jiān)管實(shí)際，制定反洗錢內(nèi)控管理措施。建立反洗錢工作履職清單，要求轄屬網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、柜面服務(wù)人員增強(qiáng)反洗錢責(zé)任意識(shí)，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)工作貫徹執(zhí)行，杜絕從管理到業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的責(zé)任真空。加大反洗錢考核力度，將反洗錢工作納入網(wǎng)點(diǎn)綜合績(jī)效和內(nèi)控評(píng)價(jià)考核，促進(jìn)員工履職，提升管理效果。
強(qiáng)化精細(xì)管理。深刻認(rèn)識(shí)反洗錢工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)后，該行積極作為，全面梳理轄屬網(wǎng)點(diǎn)客戶賬戶情況，引導(dǎo)、幫助有多個(gè)Ⅰ類賬戶的客戶進(jìn)行多余賬戶清理，從而強(qiáng)化個(gè)人賬戶管理，有效遏制買賣賬戶和冒名開(kāi)戶行為；在開(kāi)戶環(huán)節(jié)加強(qiáng)身份識(shí)別，嚴(yán)格按照規(guī)定開(kāi)展盡職調(diào)查，審慎開(kāi)通賬戶線上功能，定期進(jìn)行電話回訪，及時(shí)掌握客戶賬戶使用情況，落實(shí)管理責(zé)任；規(guī)范操作流程，對(duì)規(guī)定金額以上的存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份。
加強(qiáng)教育培訓(xùn)。該行深入開(kāi)展反洗錢政策制度及文件學(xué)習(xí)，收集整理反洗錢案例材料，通過(guò)召開(kāi)會(huì)議、組織培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)，使員工具備高度的反洗錢意識(shí)和熟練的反洗錢技能，掌握反洗錢操作程序､可疑資金的識(shí)別以及發(fā)現(xiàn)、處理可疑交易的措施辦法｡同時(shí)，保持反洗錢宣傳工作常態(tài)化，采用微信朋友圈、客戶群、發(fā)放折頁(yè)、網(wǎng)點(diǎn)知識(shí)講解、戶外設(shè)攤等多種方式宣傳防范非法集資和“套路貸”等知識(shí)，夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)，重點(diǎn)針對(duì)老年人、待崗人員、務(wù)工務(wù)農(nóng)、學(xué)生等群體。
