工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行扎實(shí)推進(jìn)涉案賬戶排壓降工作

   工行長(zhǎng)治高新區(qū)支行積極采取多項(xiàng)措施全力堵截壓降涉案賬戶，進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶開戶風(fēng)險(xiǎn)控制，提升業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，打擊電信詐騙等新型違法犯罪活動(dòng)。

   組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)文件要求，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)人員，特別是廳堂工作人員進(jìn)行反洗錢、個(gè)人賬戶結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的甄別能力，提升對(duì)社會(huì)公眾的政策宣傳和引導(dǎo)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)存量賬戶排查、賬戶管控，新開戶回訪，現(xiàn)場(chǎng)自查等情況，特別是要對(duì)涉案賬戶的明細(xì)認(rèn)真做好特征分析，對(duì)新開卡、掛失換卡、開通網(wǎng)銀、手機(jī)號(hào)變更等重點(diǎn)業(yè)務(wù)，做好風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)可疑賬戶、高頻交易賬戶的排查工作，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶立即進(jìn)行管控。

   安排相關(guān)人員對(duì)現(xiàn)有賬戶進(jìn)行排查，主要從五個(gè)方面入手：一看回訪情況。查看是否需要網(wǎng)點(diǎn)回訪，網(wǎng)點(diǎn)是否通過(guò)PBMS系統(tǒng)回訪，如有可以是否管控，查詢管控結(jié)果。二看是否涉案人員開戶。通過(guò)個(gè)金智能風(fēng)控平臺(tái)，查詢客戶是否涉案人員開戶。三看手機(jī)碼是否本人使用。通過(guò)前期園地下發(fā)的查詢路徑，倒查是否本人手機(jī)號(hào)碼。 四看是否可疑賬戶解控。通過(guò)個(gè)金智能風(fēng)控平臺(tái)，查詢前期管控情況，是否存在解控把控不嚴(yán)的情況等。五看賬戶明細(xì)。對(duì)明細(xì)中發(fā)現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)特征要及時(shí)上報(bào)省分行，通過(guò)增加模型及時(shí)挖掘、管控新風(fēng)險(xiǎn)賬戶。要對(duì)涉案賬戶做逐戶復(fù)盤，特別是對(duì)新開立賬戶后立即涉案的情況進(jìn)行分析總結(jié)，找準(zhǔn)痛點(diǎn)，難點(diǎn)。對(duì)后續(xù)管理中存在問(wèn)題進(jìn)行分析。對(duì)已確認(rèn)的涉案賬戶情況進(jìn)行匯總，并根據(jù)上級(jí)文件進(jìn)行賬戶處理，扎實(shí)推進(jìn)涉案賬戶排壓降工作。