郵儲銀行鎮(zhèn)江市中山東支行扎實(shí)推進(jìn)涉案賬戶管控 切實(shí)守護(hù)老百姓“錢袋子

   為全面推進(jìn)防范和打擊電信詐騙工作，維護(hù)廣大人民群眾的合法權(quán)益，郵儲銀行鎮(zhèn)江市中山東支行全力做好涉案賬戶排查。

   網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人結(jié)合上季度涉案賬戶情況和上級行的工作要求，借鑒兄弟行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)做法，從加強(qiáng)客戶身份識別、嚴(yán)控源頭風(fēng)險(xiǎn)、全面賬戶排查及回訪、關(guān)鍵崗位人員履職、責(zé)任人履職問責(zé)等方面提出具體工作要求，扎實(shí)推進(jìn)存量涉案賬戶管理。在開戶環(huán)節(jié)中，該網(wǎng)點(diǎn)要求營銷人員及營業(yè)主管對客戶資料的真實(shí)性進(jìn)行審核，并提示客戶出租出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，對有疑問的客戶要求提供其他證件佐證、雙人核驗(yàn)，對明顯可疑的人員開戶，拒絕開戶，并視情況報(bào)送相關(guān)部門。同時，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管通過每日查看電子銀行資金流向表、開銷戶登記簿并建立《個人結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級臺賬》，針對交易異常賬戶，對相關(guān)客戶逐一進(jìn)行回訪，及時跟進(jìn)，篩查出可疑賬戶，及時上報(bào)市分行。

   下一步，網(wǎng)點(diǎn)將繼續(xù)扎實(shí)做好涉案賬戶治理，筑牢金融業(yè)安全防線，守護(hù)好老百姓“錢袋子”，切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。