說(shuō)起反洗錢，似乎離普通人很遠(yuǎn)，但是其實(shí)它與我們每個(gè)人都息息相關(guān)。洗錢活動(dòng)可以涉及到生活的方方面面，作為金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，作為建設(shè)銀行的一員，我們更應(yīng)該時(shí)刻保持警惕，遠(yuǎn)離反洗錢。
以下幾點(diǎn)是我作為基層員工對(duì)反洗錢的看法：一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性和必要性。二是完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。三是加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我認(rèn)為各網(wǎng)點(diǎn)須充分發(fā)揮“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)也非常重要。作為建行員工，我們應(yīng)該從自身做起，自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作重要性，充分認(rèn)識(shí)金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)。
提高外部協(xié)作，組建反洗錢工作隊(duì)伍。為確保切實(shí)履行好反洗錢職責(zé)，需扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成一支反洗錢工作隊(duì)伍。各網(wǎng)點(diǎn)配備業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的從業(yè)人員。
從嚴(yán)把關(guān)，加強(qiáng)對(duì)賬戶與可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗需嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查業(yè)務(wù)辦理真實(shí)性、完整性、合法性，詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，對(duì)于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。
