工行唐山曹妃甸支行多措并舉防范大個金領(lǐng)域風(fēng)險

   為夯實個金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，扎實推進業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，有效搶占市場資源，提升零售業(yè)務(wù)市場份額，工行唐山曹妃甸支行把舵掌控事前、事中、事后三方面風(fēng)險防控，為支行整體經(jīng)營發(fā)展添磚加瓦。

   “事前預(yù)防”，調(diào)高準入信號。將產(chǎn)品及客戶進行分級劃分，嚴格把關(guān)準入初期風(fēng)險。在儲蓄卡及信用卡開戶階段，結(jié)合唐山市公安局兩卡行動進行掃碼填入，源頭遏制風(fēng)險。對于開戶意圖不明確及外地身份客戶，要進行強化識別，提示開戶風(fēng)險告知書，避免被不法分子利用出租出借賬戶。

   “事中監(jiān)督”，結(jié)合系統(tǒng)模型。始終堅持客戶為基，發(fā)展為柱，做好個人賬戶維護。針對客戶網(wǎng)銀U盾調(diào)額，要依據(jù)相關(guān)規(guī)定，在可承受范圍內(nèi)進行調(diào)額，嚴禁超高限額不匹配調(diào)額。對信用卡客戶，如有違規(guī)套現(xiàn)取現(xiàn)行為，及時降低額度，杜絕信用卡領(lǐng)域案件發(fā)生。

   “事后回查”，建立跟蹤臺賬。針對銀行賬戶開戶，要嚴格按照“一問二審三核四回訪”步驟進行，認真做好電話回訪，謹防新開賬戶涉案。同時，對于辦理的商戶二維碼的客戶要做好風(fēng)險識別，確保開戶及商戶領(lǐng)域無案件發(fā)生。